Вы атрымалі ў падарунак сертыфікат / карту, і хочаце ім расплаціцца за абраны вамі тавар у інтэрнэце? Будзьце ўважлівыя! У цяперашні час вы можаце гэта зрабіць, калі сума сертыфіката / карты не перавышае 50 еўра. Астатнюю ж суму, калі тавар каштуе даражэй, вы абавязаны ўнесці іншымі сродкамі, напрыклад, заплаціць аплатнай картай або звычайным банкаўскім перакладам.
З чым гэта звязана?
З 21 мая 2020 года Нідэрландах дзейнічае Пятая дырэктыва па барацьбе з адмываннем грошай (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 - AMLD5). Дастаткова зразумелая імплементацыя гэтай дырэктывы зробленая адной з найбуйнейшых сусветных кансалтынгавых кампаній КПМГ (KPMG) - вы можаце азнаёміцца з ёй, прайшоўшы пра спасылцы (на англійскай мове) У выніку прыняцця гэтай Дырэктывы ў Закон аб барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) былі ўнесены папраўкі па розных пытаннях, у прыватнасці і па пытанні падарункавых сертыфікатаў / карт.
Згодна з Пятай дырэктывы, на сёння можна выкарыстоўваць падарункавыя сертыфікаты / карты афлайн (г.зн. пры стандартнай асабістай куплі тавараў у краме) на суму да 150 еўра за адзін раз. Да прыняцця AMLD5 гэтая сума складала 250 еўра пры адной куплі.
Уведзеныя нормы датычацца падарункавых сертыфікатаў / карт, якімі можна расплачвацца ў многіх крамах. Сярод іх VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode і Nederlandse Boekenbon. Для нідэрландскага заканадаўства ў сферы папярэджання адмывання грошай сродкі на падарункавых сертыфікатах з'яўляюцца электроннымі грашыма і трапляюць пад адпаведнае ўрэгуляванне. У сувязі з гэтым дзейнічае дапушчэнне, што незаконна атрыманыя наяўныя грошы могуць быць выкарыстаны для пакупкі падарункавых сертыфікатаў / карт, і, у наступным, могуць быць «абмяняны» на буйныя пакупкі. Іншымі словамі, гэта таксама з'яўляецца формай адмывання грошай, што перасьледуецца па закону.
У цяперашні час на рынку Нідэрландаў існуюць кампаніі, якія займаюцца, сярод іншага, праграмаваннем падарункавых сертыфікатаў / карт. У сувязі са зменамі яны ўсталёўваюць на іх ліміты, пры якіх кліент не можа выдаткаваць, да прыкладу, больш чым 50 еўра пры онлайн-шопінг. Ці ж яго купля будзе анулявана.
Наша даведка. Штогод на сертыфікаты / карты купляюць падарункаў на суму 1,5 млрд. Еўра. Больш за ўсё падарункавых сертыфікатаў / карт выкарыстоўвалася ў сферы гасціннасць (Гатэлі-рэстараны-кафэ)
Дата публікацыі: 25.03.2021/XNUMX/XNUMX
