Як вы памятаеце, у мінулым годзе INGбыл аштрафаваны на страшэнную суму ў 775 мільёнаў еўра з-за недахопаў у сістэме праверкі кліентаў і падазроных грашовых патокаў.
Наступным у тым жа годзе быў аштрафаваны Rabobank, яму пашанцавала больш, і штраф быў усяго ў 1 мільён еўра за адсутнасць парадку ў кліенцкіх файлах.
Triodos Bank атрымаў ад DNB «заўвагу» па той жа прычыне (адсутнасць парадку ў сістэме кантролю), што з'яўляецца па сутнасці папярэджаннем.
Цяпер чарга дайшла да ABNAmro, і яму прыйдзецца праверыць 5 мільёнаў сваіх прыватных кліентаў. DNB (DeNederlandscheBank) патрабуе лепшай працы па выяўленні фінансавых злачынстваў, уключаючы адмыванне грошай ці нават намёку на іх, сярод кліентаў.
Па ацэнцы DNBу ABNAmroнет дастатковага парадку ў кліенцкіх файлах. Рызыка фінансавых злачынстваў таксама не заўсёды правільна ацэньваецца. Так што цалкам магчыма, што і гэтаму банку пагражаюць санкцыі. Гэта можа быць як проста папярэджанне, так і штраф. DBNникаких каментароў з гэтай нагоды не дае.
Неабходная дбайная праверка
Нядаўна, пасля прадстаўлення паўгадавых дадзеных, генеральны дырэктар ABN Amro Кіс ван Дейкхауйзен даў такі каментар: «Калі кліенты адкрываюць у нас рахунак, мы павінны дакладна ведаць, што яны будуць з гэтым рахункам рабіць. Так, напрыклад, пры адкрыцці асабістага плацёжнага рахункі, мы заўсёды папярэджваем пра тое, што гэта асабісты плацежны рахунак і калі кліент хоча праводзіць па ім бізнес-транзакцыі, то яму неабходна адкрыць бізнес-рахунак. І гэта мы павінны старанна правяраць ».
«Мы таксама павінны ацаніць патэнцыйную рызыку ад кожнага кліента. Гэта важна для барацьбы з адмываннем грошай і для праверкі магчымай рызыкі фінансавання тэрарызму. І менавіта таму нам неабходна давесці да ладу дакументацыю па нашых кліентах.», – кажа ван Дэйкхауйзен
меры, што прымаюцца
З канца мінулага года ўжо было праведзена мноства дадатковых праверак аплатных аперацый прыватных кліентаў ABN Amro. Тым не менш банк зарэзерваваў 114 мільёнаў еўра для ажыццяўлення дадатковых мер кантролю. Яшчэ раней ABN Amro заявіў, што зробіць больш жорсткім праверкі прыватных рахункаў і крэдытных карт ICS.
"У цяперашні час праверкай кліентаў на пастаяннай аснове заняты больш за 1000 супрацоўнікаў і ў бліжэйшыя гады іх стане значна больш", – гаворыцца ў паведамленні банка. "У цэлым, мы прымем неабходныя меры ва ўсіх падраздзяленнях банка, каб забяспечыць выкананне ўсіх законаў і нарматыўных актаў".
Не варта забываць, што ABN Amro застаецца дзяржаўным банкам, так як галандскае дзяржава валодае 56 адсоткамі акцый, з'яўляючыся асноўным акцыянерам банка.
Дата публікацыі: 17.08.2019/XNUMX/XNUMX
