ING 银行未能通过对基金和协会的反洗钱检查

近几十年来，KYC（了解您的客户 - 了解您的客户）规则、合规性和财务监控（AML / CFT - 反洗钱/打击资助恐怖主义）已成为银行业的强制性组成部分。 在荷兰，未对这些活动给予应有重视的银行将被监管机构处以数百万美元的罚款。

ING 银行在 2018 年已经被罚款 775 亿欧元。 该机构现在承认无法适当审查申请开户的基金和协会。 因此，暂时不会开设帐户。

史前

荷兰所有主要银行都被指控为防止金融和经济犯罪而进行了不当的客户尽职调查。

据检察官称，在 2010 年至 2016 年期间，客户滥用其 ING 账户洗钱数亿欧元。 对 ING 的调查始于 2016 年。 最引人注目的案件之一是电信公司 VimpelCom 的案件，该公司通过 ING 的账户向乌兹别克斯坦总统的女儿行贿数百万美元。

结果，ING银行与检察官办公室达成了775亿欧元的和解协议。 和解金额包括罚款（675 亿欧元）和向国家支付的款项（100 亿欧元）。 100 亿美元是检察官所说的 ING 为应该验证客户交易的员工“节省”的金额。 从那以后，银行投入了更多的时间和金钱来验证客户，但现在资源已经耗尽。

来自监管机构的罚款威胁也没有绕过荷兰合作银行。 在收到国家监管机构 De Nederlandsche Bank 的警告后，荷兰合作银行拨款 249 亿欧元用于改善反洗钱控制。

现在怎么办？

ING 银行忙于对新客户和现有客户进行 AML 验证，因此基金会和协会无法再申请银行账户。 ING 预计基金会和协会将能够在 2023 年前三个月的某个时候再次开设银行账户。

该银行目前没有足够的人员对这些“复杂的法律形式”的客户进行尽职调查。 银行必须弄清楚很多事情，例如账户的目的是什么，谁是最终的利益相关者。 这些问题在这些法律形式中并不总是立即明确。

“ING 目前资源不足，无法仔细处理来自基金会和协会的新申请，以及相关的客户尽职调查。银行代表说。 — 近年来，客户验证和交易监控非常活跃。 这部分是由于法律法规，但也由于犯罪分子变得越来越有创造力。. 该银行有 4000 多名全职员工来跟踪交易和验证客户，但仍然缺乏资源。

由于成本高昂，协会和基金会也会为客户评论支付更多费用。 现在每月收费 3 欧元，从 7,50 月起每月收费 7,50 欧元。 私营公司、合作社和教会协会等已经每月支付 XNUMX 欧元。 个人企业家和合作伙伴不为客户验证付费。