根据有力的消息来源，在荷兰定期洗钱，并记录所谓的异常货币交易。 首先，这与犯罪货币或“黑”所得货币合法化有关。 这种情况不适合该国政府，为了与之抗衡，引入了一项有关异常交易通知的法律，即所谓的MOT-湿法熔化Ongebruikelijke交易。 但是，现在的税务检查将变得更加艰巨-每笔10欧元的付款都会被检查。 这意味着现在您在购买家具，房屋，汽车等时需要格外小心，因为这些费用可能属于洗钱法之列。
异常交易通知
如上所述，荷兰在Zutemeer拥有不寻常的交易通知（MOT）法和不寻常的交易通知中心。 该中心的目的是收集，存储，处理和分析与交易不同寻常的交易信息。 该中心与具有类似职能的外国组织保持联系，并准备年度报告。 看来可疑的操作将立即转给相应的调查服务。 《异常交易通知法》也适用于独立专业人士，包括会计师，税务顾问，公证人和律师。
哪些交易被认为是不寻常的？
根据WWFT（《反洗钱和防止恐怖主义筹资法》），如果一项交易符合以下一个或多个条件，则是不寻常的：
- 与涉及洗钱或恐怖分子融资的银行的交易。
- 与位于财政部长和司法部长认定为洗钱或恐怖分子融资的风险不可接受的国家或地区的银行或个人进行交易。
- 在银行中进行现金交易时，金额在10欧元或以上，涉及将现金从一种货币兑换为另一种货币，或将小额票据兑换为大额货币。
- 如果资金是通过现金，支票或信用卡/借记卡形式提供的，则当通过现金或支票将款项存入帐户时，在货币兑换处或外汇局进行的现金交易金额为10欧元或以上。
- 使用信用卡与荷兰的子公司进行10欧元或以上的交易。
- 信用卡现金存款金额为10欧元或以上。
- 将10欧元或以上的硬币，纸币或其他贵重物品存入赌场。
- 在赌场进行的现金交易金额为10欧元或以上。
- 通过存入支票或用外币支付将价值10欧元或以上的筹码出售给客户。
- 购买高价值的物品，例如车辆，轮船，艺术品，古董，宝石，贵重金属，珠宝或首饰，以现金全部或部分支付，且现金金额为20欧元或以上。
- 10欧元或以上的顾问服务付款，应以现金，专业支票或类似付款方式以现金形式支付给专业人士本人或通过他们的中间人。
异常的交易通知。 谁需要举报？
- 金融服务提供商，例如银行，保险公司，投资机构，汇款办公室，信用卡公司和赌场。
- 汽车，艺术品和古董，轮船等贵重物品的卖方； 拍卖行和珠宝商。
- 某些职业，例如律师，公证人，会计师，税务顾问和经纪人。
报告异常交易时要提供的信息：
- 客户的身份；
- 身份证的种类和编号；
- 交易的性质，时间和地点；
- 交易金额;
- 交易涉及的金钱或其他贵重物品的来源和目的地；
- 导致交易异常的情况。
至于中小企业
在10年2018月10日，该规则更加严格：完成000或更多笔交易时，所有企业家和卖方都必须检查买方的护照，查明它是否真的是买方的护照，并将所有副本保留五年。
2020年和2021年的反洗钱计划
1年2019月XNUMX日，政府提出了一项打击洗钱的计划，以下是该计划的一些要点：
- 从2020年开始控制加密货币卖家（比特币和山寨币）。
- 从2020年开始，计划在法人实体和协会方面实现更大的透明度。 例如，这适用于提供公司最终受益人的清单。
- 从2021年开始，卖方将实行现金限额为3000欧元的规定。
- 从2021年起，将加强BEA岛（博内尔岛，（桑特）尤斯达迪斯和萨巴岛）的法律框架。
- 内阁还希望在欧洲废除500欧元纸币。
所有这些使您可以考虑开展业务，以及使用现金进行的昂贵购买。 买卖时要小心，以免受到不寻常的交易通知法的约束。
出版日期：03.12.2019
