Kompaniyalar va jismoniy shaxslar banklardan hisob operatsiyalarini tushuntirishni so'rab so'rovlar olishmoqda. Ushbu operatsiyalar bankni qoniqtiradigan tushuntirishlar berilmaguncha bloklanadi. Albatta, bunday tekshiruvlar mijozlarni bezovta qiladi.
Nima bo'lyapti?
Jinoiy daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish to'g'risidagi qonun (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) banklar va boshqa moliya institutlarini jinoiy daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olishga majbur qiladi.
Jinoyatchilar yirik xaridlar, masalan, yaxtalar va villalar sotib olish orqali pul yuvishga intilishadi, chunki keyinchalik qayta sotilgandan so'ng daromadlar soliqqa tortiladi va qonuniy bo'ladi. Jismoniy va yuridik shaxslar o‘z faoliyatini davom ettirish uchun terroristik tashkilotlarga pul o‘tkazishlari mumkin. Shuning uchun WWFT qonuni jinoiy pul o'tkazmalarini nazorat qilishga qaratilgan. Afsuski, noqonuniy pul o'tkazmalarini qonuniydan ajratish qiyin, shuning uchun deyarli barcha yirik va g'ayrioddiy operatsiyalar kuchaytirilgan nazorat ostida.
Yuqorida tilga olingan tashkilotlar shubhali pul oqimlari haqida Gollandiyaning Moliyaviy razvedka bo'limiga (FIU) xabar berishlari shart. Har bir tashkilot turi uchun FIU tomonidan tuzilgan bitimlarning shubhaliligini aniqlash uchun mezonlar ro'yxati mavjud va bu ro'yxat ko'pincha kengaytiriladi.
Qanday operatsiyalar tekshiriladi?
Jismoniy shaxslarga nisbatan shubhali operatsiyalar mezonlari quyidagilardan iborat:
- To'qnashuv zonalariga va undan pul mablag'larini o'tkazish,
- Chet eldan katta miqdordagi mablag'lar kelib tushdi
- Xayriya xayriyalari,
- Hujjatli dalillarsiz operatsiyalarni amalga oshirish;
- Shaxsiy hisobdan biznes maqsadlarida foydalanish,
- Hech qanday iz qoldirmaydigan to'lov usullaridan foydalanish (bunday usullar to'lovlarda kriptovalyutalardan foydalanishni o'z ichiga oladi),
- Ko'chmas mulkni keyinchalik tezda qayta sotish bilan sotib olish,
- Qisqa vaqt ichida shaxsiy foydalanish uchun bir nechta ko'chmas mulk ob'ektlarini sotib olish.
Tashkilotlar FIUdagi mezonlarni aniqlashtirishlari kerak.
Banklar va boshqa moliya tashkilotlarining mijozlarga nisbatan huquqlari
Banklar va boshqa tashkilotlar mijozdan quyidagilarni talab qilishga haqli:
- IDingizni ko'rsating. Mijoz taqdim etishi kerak bo'lgan identifikatsiya turi tashkilot tomonidan mustaqil ravishda belgilanadi.
- Shubhali hisoblangan to'lovlar uchun tushuntirish bering. Sizdan pulning manbasi, shuningdek, uni nima va nima uchun sarflamoqchi ekanligingiz haqida so'ralishi mumkin.
FIU bilan o'zaro munosabatlar maxfiydir. Moliyaviy tashkilotlar shubhali operatsiya to'g'risidagi moliyaviy razvedka hisoboti haqida hech kimni, shu jumladan, bunday hisobot tuzilgan mijozni xabardor qilishga haqli emas.
Moliyaviy institutlar mijoz bilan ishlashni xavfli deb hisoblasa, unga xizmat ko'rsatishdan bosh tortishi mumkin. Bu ko'pincha quyidagi hollarda sodir bo'ladi:
- Mijoz shaxsiy ma'lumotlarni taqdim etishni istamasa yoki ularning miqdori etarli bo'lmasa,
- Mijoz o'zi haqida noto'g'ri ma'lumot beradi,
- Mijoz sanktsiyalar ro'yxatida.
Qachongacha davom etadi?
Yevropa hukumatlari, shu jumladan Niderlandiya, pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi qat'iy kurash olib borishga intiladi. Tez orada tranzaksiya tekshiruvlari to'xtaydi deb o'ylamang.
Agar siz qonuniy biznes bilan shug'ullanayotgan bo'lsangiz va IRS bilan muammoga duch kelishni xohlamasangiz, Nalog.nl saytidan buxgalteriya xizmatlariga buyurtma bering.
Nashr qilingan sana: 18.09.2023.
