ING Bank mablag'lar va birlashmalarning AML tekshiruvi bilan muvaffaqiyatsizlikka uchraydi

So'nggi o'n yilliklarda KYC qoidasi (Know your customer - Know your customer), muvofiqlik va moliyaviy monitoring (AML/CFT - Anti-pul yuvish / terrorizmni moliyalashtirish) bank faoliyatining majburiy tarkibiy qismlariga aylandi. Niderlandiyada ushbu faoliyatga tegishli e'tibor bermagan banklar nazorat qiluvchi organlar tomonidan ko'p million dollar jarimaga tortiladi.

ING Bank 2018 yilda allaqachon 775 million yevro jarimaga tortilgan edi. Muassasa endi hisobvaraq ochish uchun murojaat qilgan mablag'lar va uyushmalarni to'g'ri tekshirishga qodir emasligini tan oladi. Shuning uchun, vaqtinchalik hisoblar shunchaki ochilmaydi.

Sana oldin

Niderlandiyadagi barcha yirik banklar moliyaviy va iqtisodiy jinoyatlarning oldini olish uchun mijozlarni noto'g'ri tekshirishda ayblangan.

Prokurorlarga ko'ra, 2010 va 2016 yillar oralig'ida mijozlar o'zlarining ING akkauntlarini suiiste'mol qilib, yuzlab million yevrolarni yuvishgan. ING ustidan tergov 2016 yilda boshlangan. Eng shov-shuvli ishlardan biri VimpelCom telekommunikatsiya kompaniyasi bilan bog‘liq bo‘lib, u O‘zbekiston prezidentining qiziga ING’dagi hisob raqamlari orqali millionlab dollar pora bergan.

Natijada ING Bank prokuratura bilan 775 million yevro miqdorida kelishuv bitimiga erishdi. To‘lov summasi jarima (675 million yevro) va davlatga to‘lov (100 million yevro)dan iborat bo‘lgan. 100 million dollar prokurorlar ING mijozlar tranzaktsiyalarini tekshirishi kerak bo'lgan xodimlardan "tejagan" deb aytgan mablag'dir. O'shandan beri bank mijozlarni tekshirishga ko'proq vaqt va pul ajratdi, ammo hozirda resurslar tugaydi.

Nazorat organining jarima tahdidi Rabobankni ham chetlab o'tmadi. Davlat regulyatori De Nederlandsche Bankdan ogohlantirish olgandan so'ng, Rabobank AML nazoratini yaxshilash uchun 249 million evro ajratdi.

Endi nima

ING Bank yangi va mavjud mijozlarning AML tekshiruvi bilan juda band, shuning uchun jamg‘armalar va uyushmalar endi bank hisobiga ariza topshirishlari mumkin emas. ING jamg‘armalar va uyushmalar 2023-yilning dastlabki uch oyida yana bank hisobini ochish imkoniyatiga ega bo‘lishini kutmoqda.

Bankda hozirda ushbu “murakkab huquqiy shakllar” bo‘yicha mijozlarga tegishli ekspertiza o‘tkazish uchun yetarli xodimlar mavjud emas. Bank ko'p narsalarni aniqlashi kerak, masalan, hisobning maqsadi nima, kimning yakuniy manfaatdor tomonlari. Bu huquqiy shakllarda har doim ham darhol aniq bo'lmagan savollar.

“ING hozirda jamg‘armalar va assotsiatsiyalarning yangi arizalarini sinchkovlik bilan ko‘rib chiqish, shuningdek, mijozlarni tegishli tekshiruvdan o‘tkazish uchun yetarli resurslarga ega emas.- deydi bank vakillari. — So'nggi yillarda mijozlarni tekshirish va tranzaktsiyalarni monitoring qilish juda faol bo'ldi. Bu qisman qonunlar va qoidalarga, balki jinoyatchilarning tobora ko'proq ixtirochi bo'lib borayotganiga bog'liq.. Bankda tranzaktsiyalarni kuzatish va mijozlarni tekshirish uchun 4000 dan ortiq to'liq vaqtli xodimlar ishlaydi, ammo resurslar hali ham etishmayapti.

Yuqori xarajatlar tufayli assotsiatsiyalar va jamg'armalar mijozlarning sharhlari uchun ko'proq pul to'laydi. Endi oyiga 3 yevro turadi, sentyabrdan esa oyiga 7,50 yevro bo‘ladi. Xususiy kompaniyalar, kooperativlar va cherkov uyushmalari, shu jumladan, allaqachon oyiga 7,50 evro to'laydilar. Yakka tartibdagi tadbirkorlar va shirkatlar mijozlarni tekshirish uchun pul to'lamaydi.