Ichki daromad xizmati, pul yuvish va g'ayrioddiy operatsiyalar

Vakolatli manbalarga ko'ra, Gollandiyada muntazam ravishda pul yuvilib turiladi va odatiy bo'lmagan pul operatsiyalari qayd etiladi. Avvalo, bu jinoiy pullar yoki "qora tanli" pulni legallashtirish uchun hisob-kitoblar bilan bog'liq. Bu holat mamlakat hukumatiga mos kelmaydi va unga qarshi kurashish uchun MOT - Wet Melding Ongebruikelijke Transacties deb nomlangan g'ayrioddiy bitimlar to'g'risida xabar berish to'g'risida qonun qabul qilindi. Ammo, endi soliq tekshiruvlari yanada kuchayadi - har bir to'lov 10 000 evrodan tekshiriladi. Bu shuni anglatadiki, endi siz mebel, uy, mashina va boshqalarni sotib olishda ehtiyot bo'lishingiz kerak, chunki bu xarajatlar jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish to'g'risidagi qonunga muvofiq bo'lishi mumkin. 

G'ayrioddiy operatsiya to'g'risida xabarnoma

Yuqorida ta'kidlab o'tilganidek, Niderlandiyada g'ayrioddiy bitim to'g'risida xabarnoma (MOT) qonuni va Zutemeerda joylashgan g'ayrioddiy bitim to'g'risida xabar berish markazi mavjud. Ushbu markazning maqsadi odatiy ko'rinishga ega bo'lmagan operatsiyalar haqidagi ma'lumotlarni to'plash, saqlash, qayta ishlash va tahlil qilishdir. Markaz shu kabi funktsiyalarga ega bo'lgan xorijiy tashkilotlar bilan aloqani o'rnatadi, shuningdek yillik hisobot tayyorlaydi. Shubhali ko'rinadigan operatsiyalar darhol tegishli tergov xizmatlariga yuboriladi. G'ayrioddiy operatsiyalar to'g'risida ogohlantirish to'g'risidagi qonun buxgalterlar, soliq maslahatchilari, notariuslar va advokatlarni o'z ichiga olgan mustaqil mutaxassislarga ham tegishli.

Qanday operatsiyalar g'ayrioddiy deb hisoblanadi?

Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish to'g'risidagi qonunga ko'ra, WWFT operatsiyasi quyidagi mezonlardan biriga yoki bir nechtasiga javob beradigan bo'lsa, g'ayrioddiy hisoblanadi:

• Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq banklar bilan operatsiyalar.
• Moliya vaziri va adliya vaziri tomonidan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirishning qabul qilinishi mumkin bo'lmagan xavfiga ega bo'lgan banklar yoki mamlakatlar yoki hududlarda joylashgan shaxslar bilan operatsiyalar.
• Naqd pulni bir valyutadan ikkinchisiga almashtirish yoki mayda kupyuralarni yiriklariga almashtirish haqida gap ketganda, banklarda 10 evro yoki undan ortiq miqdordagi kassa operatsiyalari.
• Agar pul mablag'lari naqd pul, cheklar yoki kredit / debit karta shaklida taqdim etilsa, pul mablag'lari hisobvarag'iga naqd pul yoki cheklar orqali kiritilganda, 10 000 va undan ortiq evro miqdoridagi valyuta ayirboshlash shoxobchalarida kassa operatsiyalari.
• Gollandiyadagi sho'ba korxonasi bilan 10 evro yoki undan ortiq operatsiyalar uchun kredit kartadan foydalanish.
• Kredit kartasiga naqd depozit 10 evro va undan ortiq evro miqdorida.
• Tangalar, banknotalar yoki boshqa qimmatbaho buyumlarni kazinoga 10 000 evro va undan ko'proq evaziga kiritish.
• 10 va undan ortiq evro miqdoridagi kazinolarda naqd pul operatsiyalari.
• Xaridorga cheklarni qo'yish yoki chet el valyutasida to'lash orqali mijozga 10 evro va undan yuqori qiymatdagi chiplarni sotish.
• To'liq yoki qisman naqd pul bilan to'lash kerak bo'lgan transport vositalari, kemalar, san'at buyumlari, antiqa buyumlar, qimmatbaho toshlar, qimmatbaho metallar, zargarlik buyumlari yoki zargarlik buyumlari kabi qimmatbaho buyumlarni sotib olish.
• Maslahatchi xizmatlari uchun 10 evro va undan ko'proq miqdorida to'lov, mutaxassislarning o'ziga yoki ularning vositachisi orqali naqd pulda, naqd pulda, cheers yoki shunga o'xshash to'lov vositalarida to'lanishi kerak.

G'ayrioddiy operatsiya to'g'risida xabarnoma. Kimdan xabar berish talab qilinadi?

• Banklar, sug'urtalovchilar, investitsiya institutlari, pul o'tkazmalari ofislari, kredit karta kompaniyalari va kazinolar kabi moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi provayderlar.
• Avtomobillar, san'at buyumlari va antiqa buyumlar, kemalar kabi qimmatbaho buyumlarni sotuvchilar; kim oshdi savdosi uylari va zargarlar.
• Advokatlar, notariuslar, buxgalterlar, soliq bo'yicha maslahatchilar va brokerlar kabi ba'zi kasblarning vakillari.

G'ayrioddiy operatsiya haqida xabar berishda taqdim etiladigan ma'lumotlar:

• mijozning shaxsi;
• shaxsiy guvohnomaning turi va raqami;
• bitimning mohiyati, vaqti va joyi;
• bitim summasi;
• operatsiyaga jalb qilingan pul yoki boshqa qimmatliklarning kelib chiqishi va borishi;
• operatsiyani odatiy bo'lmagan holatlar.

Kichik va o'rta biznesga kelsak

10 yil 2018-iyulda qoidalar yanada kuchaytirildi: 10 000 va undan ortiq miqdordagi bitimlarni tuzishda barcha tadbirkorlar va sotuvchilar xaridor pasportini tekshirishlari, haqiqatan ham xaridorning pasporti ekanligini aniqlashlari va barcha nusxalarini besh yil davomida saqlashlari kerak.

Jinoyatlarni legallashtirishga qarshi 2020 va 2021 yillarga mo'ljallangan rejalar 

1 yil 2019 iyulda hukumat jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish rejasini taqdim etdi, mana bu rejadan ba'zi fikrlar:

• 2020 yildan boshlab kripto valyuta sotuvchilarini boshqarish (bitkoinlar va altkoinlar).
• 2020 yildan boshlab yuridik shaxslar va uyushmalarga nisbatan yanada oshkoralikka erishish rejalashtirilgan. Bu, masalan, kompaniyalarning yakuniy benefitsiarlari ro'yxatlarini taqdim etishga tegishli.
• 2021 yildan boshlab sotuvchilar uchun 3000 evro miqdoridagi naqd pul limiti joriy etiladi.
• 2021 yildan BES orollari (Bonaire, (Sant) Eustatius va Saba) uchun qonunchilik bazasi kuchaytiriladi.
• Vazirlar Mahkamasi, shuningdek, Evropada 500 evrolik kupyuralarni bekor qilishni tashabbus qilmoqchi.

Bularning barchasi sizni biznes bilan shug'ullanish haqida, va naqd pul yordamida qimmatbaho xaridlar haqida o'ylashga majbur qiladi. G'ayrioddiy operatsiyalar to'g'risida xabar berish qonuniga tushib qolmaslik uchun sotib olish va sotishda ehtiyot bo'ling.