Yodingizda bo'lsa, o'tgan yili mijozlarni tekshirish tizimidagi kamchiliklar va shubhali pul oqimlari tufayli ING aql bovar qilmaydigan 775 million evro miqdorida jarimaga tortilgan edi.
Xuddi shu yili, Rabobank jarimaga tortildi, u yanada baxtliroq edi va mijozlar fayllarida tartib yo'qligi uchun jarima atigi 1 million evroni tashkil etdi.
Triodos Bank xuddi shu sababga ko'ra DNBdan "tanbeh" oldi (boshqaruv tizimida tartib yo'qligi), bu aslida ogohlantirishdir.
Endi ABNAmroga navbat keldi va u 5 million xususiy mijozini tekshirishi kerak. DNB (DeNederlandscheBank) mijozlar orasida moliyaviy jinoyatlarni, shu jumladan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishni yoki hattoki pulni aniqlashni yaxshi ishlashini talab qiladi.
DNB ma'lumotlariga ko'ra, ABNAmro mijoz fayllarida etarli buyurtma yo'q. Moliyaviy jinoyatlar xavfi ham har doim ham to'g'ri baholanmaydi. Shunday qilib, ushbu bankni ham sanktsiyalar bilan tahdid qilishlari mumkin. Bu shunchaki ogohlantirish yoki jarima bo'lishi mumkin. DBN bu borada hech qanday izoh bermaydi.
Ehtiyotkorlik bilan tekshirish kerak
Yaqinda, yarim yillik ma'lumotlarni taqdim etgandan so'ng, ABN Amro bosh direktori Kis van Deyxuizen quyidagicha izoh berdi: «Agar mijozlar biz bilan hisob ochsa, biz ushbu hisob bilan nima qilishlarini aniq bilishimiz kerak. Shunday qilib, masalan, shaxsiy to'lov hisobvarag'ini ochishda biz har doim bu shaxsiy to'lov hisobvarag'i ekanligini va agar mijoz u orqali ishbilarmonlik operatsiyalarini o'tkazmoqchi bo'lsa, u holda biznes hisob raqamini ochishi kerakligini ogohlantiramiz. Va biz buni sinchkovlik bilan tekshirishimiz kerak. "
“Shuningdek, biz har bir mijozdan potentsial xavfni baholashimiz kerak. Bu jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish va terrorizmni moliyalashtirishning mumkin bo'lgan xatarlarini tekshirish uchun muhimdir. Va shuning uchun biz mijozning hujjatlarini tartibga keltirishimiz kerak, - deydi van Dijkhuizen.
Qabul qilingan chora-tadbirlar
O'tgan yilning oxiridan boshlab ABN Amro xususiy mijozlarining to'lov operatsiyalari bo'yicha ko'plab qo'shimcha tekshiruvlar allaqachon amalga oshirilgan. Biroq, bank qo'shimcha nazorat choralari uchun 114 million evroni ajratdi. Avvalroq ABN Amro xususiy hisob raqamlari va ICS kredit kartalarini tekshirishni kuchaytirishi haqida aytgandi.
"Hozirda 1000 dan ortiq xodimlar mijozlarni tekshirish bilan muntazam shug'ullanadi va kelgusi yillarda bu ko'proq bo'ladi", - deyiladi bank bayonotida. "Umuman olganda, biz barcha qonun va qoidalarga rioya etilishini ta'minlash uchun butun bank bo'ylab zarur choralarni ko'ramiz."
Shuni unutmangki, ABN Amro davlat banki bo'lib qolmoqda, chunki Gollandiya davlati aktsiyalarning 56 foiziga egalik qiladi va bankning asosiy aktsiyadori hisoblanadi.
Nashr qilingan sana: 17.08.2019.
