Hatırladığınız gibi ING, müşteri doğrulama sistemindeki eksiklikler ve şüpheli nakit akışları nedeniyle geçen yıl 775 milyon euro tutarında inanılmaz bir para cezasına çarptırılmıştı.
Daha sonra aynı yıl, Rabobank para cezasına çarptırıldı, daha şanslıydı ve müşteri dosyalarındaki düzensizlik nedeniyle para cezası sadece 1 milyon Euro idi.
Triodos Bank, aynı nedenle (kontrol sistemindeki düzensizlik) DNB'den bir “kınama” aldı, bu aslında bir uyarıdır.
Şimdi sıra ABNAmro'da ve 5 milyon özel müşterisini kontrol etmesi gerekecek. DNB (DeNederlandscheBank), müşteriler arasında kara para aklama ve hatta bir miktar para da dahil olmak üzere mali suçları tespit etmek için daha iyi bir iş talep ediyor.
DNB'ye göre, ABNAmro istemci dosyalarında yeterli sıraya sahip değil. Mali suç riski de her zaman doğru bir şekilde değerlendirilmez. Dolayısıyla bu bankanın da yaptırımlarla tehdit edilmesi oldukça olası. Bu sadece bir uyarı veya para cezası olabilir. DBN bu konuda herhangi bir yorum yapmamaktadır.
Dikkatli doğrulama gerekli
Kısa bir süre önce, altı aylık verileri gönderdikten sonra, ABN Amro CEO'su Kees van Dijkhuizen şu yorumu yaptı: “Müşteriler bizimle bir hesap açarsa, bu hesapla tam olarak ne yapacaklarını bilmemiz gerekiyor. Bu nedenle, örneğin, kişisel bir ödeme hesabı açarken, bunun kişisel bir ödeme hesabı olduğu ve müşteri bunun üzerinde ticari işlemler yapmak isterse bir ticari hesap açması gerektiği konusunda her zaman uyarıyoruz. Ve dikkatlice kontrol etmeliyiz ”.
"Ayrıca her müşterinin potansiyel riskini de değerlendirmemiz gerekiyor. Bu, kara para aklamayla mücadele etmek ve olası terör finansmanı risklerini kontrol etmek açısından önemlidir. İşte bu yüzden müşteri belgelerimizi düzene koymamız gerekiyor” diyor van Dijkhuizen.
Alınan önlemler
Geçen yılın sonundan bu yana, ABN Amro'nun özel müşterilerinin ödeme işlemlerine ilişkin birçok ek kontrol gerçekleştirildi. Ancak banka, ek kontrol önlemleri için 114 milyon euro ayırdı. Daha önce ABN Amro, özel hesaplar ve ICS kredi kartları üzerindeki çekleri sıkılaştıracağını söylemişti.
Banka yaptığı açıklamada, "Şu anda 1000'den fazla çalışan düzenli olarak müşteri doğrulama işlemiyle ilgileniyor ve önümüzdeki yıllarda çok daha fazlası olacak" dedi. "Genel olarak, tüm yasa ve düzenlemelere uyumu sağlamak için banka genelinde gerekli adımları atacağız."
Hollanda devleti, bankanın ana hissedarı olan hisselerin yüzde 56'sına sahip olduğu için, ABN Amro'nun bir devlet bankası olmaya devam ettiğini unutmayın.
Yayın Tarihi: 17.08.2019
