Као што се можда сећате, ИНГ је прошле године кажњен са огромних 775 милиона евра због недостатака у систему верификације купаца и сумњивих токова готовине.
Рабобанка је следеће године кажњена, више среће, а казна је била само милион евра због неуредности у досијеима клијената.
Триодос банка је добила „примедбу“ од ДНБ-а из истог разлога (неред у систему контроле), што је у суштини упозорење.
Сада је на реду АБНАмро и он ће морати да провери својих 5 милиона приватних клијената. ДНБ (ДеНедерландсцхеБанк) захтева бољи посао откривања финансијског криминала, укључујући или чак наговештај прања новца, међу клијентима.
Према ДНБ-у, АБНАмро нема довољан ред у клијентским фајловима. Ризик од финансијског криминала такође није увек исправно процењен. Тако да је сасвим могуће да овој банци прете санкције. То може бити или само опомена или новчана казна. ДБН ово не коментарише.
Потребан је пажљив преглед
Извршни директор АБН Амро-а Кеес ван Дијцкхуизен је недавно прокоментарисао, након објављивања полугодишњих података: „Ако клијенти отворе рачун код нас, морамо тачно знати шта ће радити са тим рачуном. Тако, на пример, приликом отварања личног платног рачуна увек упозоравамо да је то лични платни рачун и ако клијент жели да на њему обавља пословне трансакције, онда треба да отвори пословни рачун. И ово морамо пажљиво да проверимо.”
„Такође морамо да проценимо потенцијални ризик од сваког клијента. Ово је важно за борбу против прања новца и за проверу могућих ризика финансирања тероризма. И зато морамо да доведемо у ред документацију наших клијената“, каже ван Дијкхуизен.
Предузета акција
Од краја прошле године већ је извршено доста додатних провјера платног промета приватних купаца АБН Амро. Међутим, банка је за додатне контроле издвојила 114 милиона евра. Још раније, АБН Амро је рекао да ће пооштрити провере приватних рачуна и ИЦС кредитних картица.
„Тренутно је више од 1000 запослених ангажовано на редовној верификацији клијената, ау наредним годинама биће их много више“, наводи се у саопштењу банке. „Све у свему, предузећемо неопходне кораке у целој банци како бисмо обезбедили усклађеност са свим законима и прописима.
Не заборавите да АБН Амро остаје државна банка, пошто холандска држава поседује 56 одсто акција, будући да је главни акционар банке.
Датум објављивања: 17.08.2019
