Ați primit cadou un certificat / card și ați dorit să plătiți produsul ales pe internet? Ai grija! În prezent, puteți face acest lucru dacă suma certificatului / cardului nu depășește 50 de euro. Restul sumei, dacă produsul este mai scump, trebuie să plătiți prin alte mijloace, de exemplu, să plătiți cu un card de plată sau prin transfer bancar regulat.
Care este motivul?
În vigoare pe 21 mai 2020 în Olanda A cincea directivă împotriva spălării banilor (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... O implementare destul de clară a acestei directive a fost făcută de una dintre cele mai mari companii de consultanță din lume KPMG (KPMG) - vă puteți familiariza cu aceasta urmând linkul (în limba engleză) Ca urmare a adoptării prezentei directive în Legea privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului (Wet ter voorkoming van witwassen en financeieren van terrorisme - Wwft) au fost aduse modificări cu privire la diferite aspecte, în special la emiterea certificatelor / cardurilor cadou.
Conform celei de-a cincea directive, astăzi este posibil să folosiți certificate / carduri cadou offline (adică pentru achiziții personale standard de bunuri într-un magazin) până la 150 de euro la un moment dat. Înainte de adoptarea AMLD5, această sumă era de 250 de euro pe achiziție.
Normele introduse se referă la certificate / carduri cadou care pot fi utilizate pentru a plăti în multe magazine. Acestea includ VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode și Nederlandse Boekenbon. Pentru prevenirea legislației privind spălarea banilor în Țările de Jos, fondurile de pe certificatele cadou sunt bani electronici și sunt supuse reglementării relevante. În acest sens, există o presupunere că numerarul obținut ilegal poate fi utilizat pentru achiziționarea de certificate de cadou / carduri și, ulterior, poate fi „schimbat” pentru achiziții mari. Cu alte cuvinte, este, de asemenea, o formă de spălare a banilor care se pedepsește prin lege.
În prezent, există companii pe piața olandeză care se ocupă, printre altele, de programarea certificatelor / cardurilor cadou. În legătură cu modificările, le-au stabilit limite, la care clientul nu poate cheltui, de exemplu, mai mult de 50 de euro atunci când face cumpărături online. Sau achiziția va fi anulată.
Ajutorul nostru. În fiecare an, cadourile în valoare de 1,5 miliarde de euro sunt cumpărate cu certificate / carduri. Majoritatea certificatelor / cardurilor cadou au fost utilizate în industrie ospitalitate (hoteluri-restaurante-cafenele)
Data publicării: 25.03.2021
