După cum vă amintiți, ING a fost amendat cu 775 milioane de euro anul trecut din cauza deficiențelor în sistemul de verificare a clienților și a fluxurilor de numerar suspecte.
În același an, Rabobank a fost amendat, a fost mai norocos, iar amenda a fost de doar 1 milion de euro pentru lipsa comenzii în dosarele clienților.
Triodos Bank a primit o „mustrare” de la DNB din același motiv (lipsa ordinii în sistemul de control), care este în esență un avertisment.
Acum este rândul lui ABNAmro și va trebui să verifice 5 milioane dintre clienții săi privați. DNB (DeNederlandscheBank) solicită clienților o treabă mai bună de detectare a infracțiunilor financiare, inclusiv spălarea banilor sau chiar un indiciu de bani.
Potrivit DNB, ABNAmro nu are suficientă ordine în fișierele clientului. Riscul de infracțiuni financiare nu este întotdeauna corect evaluat. Deci, este foarte posibil ca și această bancă să fie amenințată cu sancțiuni. Poate fi doar un avertisment sau o amendă. DBN nu dă niciun comentariu cu privire la această chestiune.
Este necesară o verificare atentă
Recent, după transmiterea datelor semestriale, CEO-ul ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, a comentat: „Dacă clienții deschid un cont la noi, trebuie să știm exact ce vor face cu acel cont. De exemplu, atunci când deschidem un cont de plată personal, avertizăm întotdeauna că acesta este un cont de plată personal și dacă un client dorește să efectueze tranzacții comerciale pe acesta, atunci trebuie să deschidă un cont de afaceri. Și trebuie să o verificăm cu atenție ”.
„De asemenea, trebuie să evaluăm riscul potențial al fiecărui client. Acest lucru este important pentru combaterea spălării banilor și pentru a verifica eventualele riscuri de finanțare a terorismului. Și de aceea trebuie să punem în ordine documentația clienților noștri”, spune van Dijkhuizen.
Acțiuni întreprinse
De la sfârșitul anului trecut, au fost deja efectuate multe verificări suplimentare asupra tranzacțiilor de plată ale clienților privați ai ABN Amro. Cu toate acestea, banca a rezervat 114 milioane de euro pentru măsuri de control suplimentare. Anterior, ABN Amro a spus că va întări controalele conturilor private și ale cardurilor de credit ICS.
„În prezent, peste 1000 de angajați sunt implicați în verificarea clienților în mod regulat, iar în următorii ani vor fi mult mai mulți”, a spus banca într-un comunicat. „În general, vom lua măsurile necesare în întreaga bancă pentru a asigura conformitatea cu toate legile și reglementările.”
Nu uitați că ABN Amro rămâne o bancă de stat, întrucât statul olandez deține 56 la sută din acțiuni, fiind principalul acționar al băncii.
Data publicării: 17.08.2019
