Czy wysyłasz przelewy pieniężne do krewnych na Białorusi lub czy Twoi kontrahenci płacą z banków w tym kraju zgodnie z wystawionymi przez Ciebie fakturami? Przygotuj się na to, że takie transakcje będą podlegały dodatkowej weryfikacji przez holenderskie banki.
W świetle ostatnich wydarzeń Republika Białoruś została wpisana wraz z takimi krajami jak Iran, Korea Północna i Syria na listę krajów o wysokim poziomie ryzyka na podstawie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terroryzmisme – WWFT).
Przelewy pieniężne z/do białoruskich banków dla holenderskich instytucji finansowych są teraz przedmiotem szczególnej uwagi, o czym świadczą listy z czekami, które otrzymują nasi klienci. W szczególności po przeprowadzeniu transakcji klienci otrzymują zapytania z banków o podejrzenia ze strony holenderskiego banku, a klient proszony jest o udzielenie odpowiedzi na pytania, w tym:
- powód dokonania tej płatności (jeśli jest to zapłata za towar/usługę, to dokładniejszy opis sytuacji i załączenie odpowiednich dokumentów – faktur, zaświadczeń itp.);
- dane dotyczące odbiorcy pieniędzy (jeśli jest to przelew biznesowy, to może zażądać danych o dacie rozpoczęcia relacji i sposobie nawiązania relacji biznesowych z kontrahentem itp.).
Spodziewamy się dalszego zaostrzenia kontroli przez banki. W niedalekiej przyszłości możliwe jest również wprowadzenie nowych sankcji wobec kierownictwa Białorusi, białoruskich firm i poszczególnych obywateli kraju. Dlatego rekomendujemy czasowe ograniczenie przelewów bankowych do iz Białorusi do czasu zmiany sytuacji w zewnętrznym otoczeniu gospodarczym.
Data publikacji: 01.06.2021
