Vidaus pajamų tarnyba, pinigų plovimas ir neįprasti sandoriai

Remiantis kompetentingų šaltinių duomenimis, Nyderlanduose pinigai reguliariai plaunami ir fiksuojami vadinamieji neįprasti piniginiai sandoriai. Visų pirma, tai yra susiję su nusikalstamais pinigais ar sąskaitomis už „juodai“ uždirbtų pinigų legalizavimą. Ši situacija netinka šalies vyriausybei ir kovojant su ja, buvo įvestas įstatymas dėl pranešimo apie neįprastus sandorius, vadinamasis MOT - „Wet Melding Ongebruikelijke Transacties“. Tačiau dabar mokesčių patikrinimai taps dar griežtesni - bus patikrinta kiekviena įmoka nuo 10 000 eurų. Tai reiškia, kad dabar reikia būti atsargesniems perkant baldus, namą, automobilį ir pan., Nes šios išlaidos gali patekti į pinigų plovimo įstatymą. 

Neįprastas pranešimas apie sandorį

Kaip minėta pirmiau, Nyderlanduose galioja neįprastas pranešimų apie sandorius įstatymas ir neįprastas pranešimų apie sandorius centras, esantis Zutemeer mieste. Šio centro tikslas yra rinkti, kaupti, apdoroti ir analizuoti informaciją apie sandorius, kurie išsiskiria iš bendro vaizdo. Centras palaiko ryšius su užsienio organizacijomis, kurios atlieka panašias funkcijas, taip pat rengia metinę ataskaitą. Operacijos, kurios atrodo įtartinos, nedelsiant nukreipiamos į atitinkamas tyrimo tarnybas. Pranešimas apie neįprastus sandorius taip pat taikomas nepriklausomiems specialistams, įskaitant buhalterius, mokesčių konsultantus, notarus ir teisininkus.

Kokie sandoriai laikomi neįprastais?

Remiantis WWFT, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu, sandoris yra neįprastas, jei jis atitinka vieną ar kelis iš šių kriterijų:

• Sandoriai su bankais, susijusiais su pinigų plovimu ar teroristų finansavimu.
• Sandoriai su bankais ar asmenimis, esančiais šalyse ar teritorijose, kurias finansų ministras ir teisingumo ministras įvardijo kaip nepriimtiną pinigų plovimo ar teroristų finansavimo riziką.
• 10 000 ir daugiau eurų grynųjų pinigų operacijos bankuose, kai reikia pakeisti grynuosius pinigus iš vienos valiutos į kitą arba iškeisti mažus banknotus į didelius.
• Grynųjų pinigų operacijos keitimo biuruose ar užsienio valiutos keityklose, kurių suma yra 10 000 EUR ar daugiau, jei lėšos suteikiamos grynaisiais, čekiais arba kreditine / debetine kortele, kai pinigai į sąskaitą įskaitomi grynaisiais arba čekiais.
• Kreditinės kortelės naudojimas atliekant 10 000 EUR ar didesnes operacijas su dukterine įmone Nyderlanduose.
• 10 000 EUR ar daugiau grynųjų pinigų įnešimas į kredito kortelę.
• Monetų, banknotų ar kitų vertingų daiktų įnešimas į kazino už 10 000 EUR ar daugiau.
• 10 000 EUR ar daugiau grynųjų pinigų operacijos kazino.
• Parduodant žetonus, kurių vertė 10 000 EUR ar daugiau, klientui kazino įnešant čekius ar atsiskaitant užsienio valiuta.
• Didelės vertės daiktų, tokių kaip transporto priemonės, laivai, menas, antikvariniai daiktai, brangakmeniai, taurieji metalai, juvelyriniai dirbiniai ar juvelyriniai dirbiniai, visiškai ar iš dalies sumokami grynaisiais, kai grynaisiais mokama suma yra 20 000 eurų ar daugiau, pirkimas.
• 10 000 EUR ar didesnė už konsultantų paslaugas mokama grynaisiais pinigais patiems specialistams arba per jų tarpininką grynaisiais, pareikštiniais čekiais ar panašiomis mokėjimo priemonėmis.

Neįprastas pranešimas apie sandorį. Kas privalo pranešti?

• Finansinių paslaugų teikėjai, tokie kaip bankai, draudikai, investicinės įstaigos, pinigų pervedimo biurai, kreditinių kortelių įmonės ir kazino.
• Pardavėjai vertingų daiktų, tokių kaip automobiliai, menas ir antikvariniai daiktai, laivai; aukcionų namai ir juvelyrai.
• Tam tikrų profesijų atstovai, tokie kaip teisininkai, notarai, buhalteriai, mokesčių konsultantai ir brokeriai.

Informacija, kurią reikia pateikti pranešant apie neįprastą sandorį:

• kliento tapatybė;
• asmens tapatybės kortelės tipas ir numeris;
• sandorio pobūdis, laikas ir vieta;
• sandorio suma;
• pinigų ar kitų su sandoriu susijusių vertybių kilmė ir paskirtis;
• aplinkybės, dėl kurių sandoris tampa neįprastas.

Kalbant apie mažą ir vidutinį verslą

10 m. Liepos 2018 d. Taisyklės buvo dar labiau sugriežtintos: sudarydami sandorius už 10 000 ar daugiau, visi verslininkai ir pardavėjai turi patikrinti pirkėjo pasą, išsiaiškinti, ar tai tikrai pirkėjo pasas, ir saugoti visas kopijas penkerius metus.

Kovos su pinigų plovimu planai 2020 ir 2021 m 

1 m. Liepos 2019 d. Vyriausybė pristatė kovos su pinigų plovimu planą. Štai keletas šio plano punktų:

• Kriptovaliutų pardavėjų kontrolė nuo 2020 m. (Bitkoinai ir altkoinai).
• Nuo 2020 m. Planuojama pasiekti didesnį skaidrumą juridinių asmenų ir asociacijų atžvilgiu. Tai taikoma, pavyzdžiui, teikiant galutinių bendrovių naudos gavėjų sąrašus.
• Nuo 2021 m. Pardavėjams bus įvestas 3000 eurų grynųjų pinigų limitas.
• Nuo 2021 m. Bus sugriežtinta BEA salų (Bonaire, (Sant) Eustatius ir Saba) teisinė sistema.
• Ministrų kabinetas taip pat nori inicijuoti 500 eurų banknotų panaikinimą Europoje.

Visa tai priverčia susimąstyti apie verslą ir tik apie brangius pirkinius naudojant grynuosius pinigus. Būkite atsargūs, ką perkate ir parduodate, kad išvengtumėte neįprasto pranešimo apie sandorius įstatymo.