Естеріңізде болса, ING өткен жылы клиенттерді тексеру жүйесіндегі кемшіліктер мен күмәнді ақша ағындарына байланысты керемет 775 миллион еуроға айыппұл төлеген болатын.
Келесі жылы, Рабобанкке айыппұл салынды, оның жолы болды, ал айыппұл клиенттердің құжаттарында тәртіптің болмағаны үшін бар болғаны 1 миллион еуроны құрады.
Triodos Bank сол себепті DNB-тен «сөгіс» алды (басқару жүйесінде тәртіптің болмауы), бұл мәні бойынша ескерту болып табылады.
Енді АБНАмроға кезек келді, оған 5 миллион жеке клиентін тексеру керек болады. DNB (DeNederlandscheBank) қаржылық қылмыстарды, оның ішінде ақшаны жылыстатуды немесе тіпті ақшаны жасыруды анықтайтын клиенттердің жұмысын жақсартуды талап етеді.
DNB деректері бойынша ABNAmro клиент файлдарында жеткілікті тапсырыс жоқ. Қаржылық қылмыстың пайда болу қаупі де әрқашан дұрыс бағаланбайды. Сондықтан бұл банкке де санкциялар қорқытуы әбден мүмкін. Бұл жай ескерту немесе айыппұл болуы мүмкін. DBN бұл мәселе бойынша ешқандай түсініктеме бермейді.
Мұқият тексеру қажет
Жақында, жарты жылдық деректерді ұсынғаннан кейін, ABN Amro бас директоры Кис ван Дайхуйзен түсініктеме берді: «Егер клиенттер бізден есепшот ашса, біз олардың осы шотпен не істейтінін нақты білуіміз керек. Мәселен, мысалы, жеке төлем шотын ашқанда, біз бұл әрқашан жеке төлем шоты екенін ескертеміз және егер клиент ол бойынша іскери операциялар жасағысы келсе, онда оған бизнес-шот ашу керек. Біз мұны мұқият тексеруіміз керек ».
«Сондай-ақ біз әрбір клиенттің ықтимал тәуекелін бағалауымыз керек. Бұл ақшаны жылыстатумен күресу және терроризмді қаржыландырудың ықтимал тәуекелдерін тексеру үшін маңызды. Сондықтан біз клиенттің құжаттарын ретке келтіруіміз керек », - дейді ван Дейкхуизен.
Қабылданған шаралар
Өткен жылдың соңынан бастап ABN Amro жеке клиенттерінің төлем операциялары бойынша көптеген қосымша тексерулер жүргізілді. Алайда банк қосымша бақылау шаралары үшін 114 миллион еуро бөлді. Бұған дейін ABN Amro жеке шоттар мен ICS несие карталарын тексеруді күшейтетінін айтқан.
«Қазіргі уақытта 1000-нан астам қызметкер тұрақты негізде клиенттерді тексерумен айналысады, ал алдағы жылдары олар әлдеқайда көп болады», - делінген банк хабарламасында. «Тұтастай алғанда, біз барлық банкте барлық заңдар мен ережелердің сақталуын қамтамасыз ету үшін қажетті шараларды қабылдаймыз».
ABN Amro мемлекеттік банк болып қала беретінін ұмытпаңыз, өйткені Голландия мемлекеті банктің негізгі акционері бола отырып, акциялардың 56 пайызына иелік етеді.
Жарияланған күні: 17.08.2019 ж
