როგორც გახსოვთ, გასულ წელს ING დააჯარიმეს წარმოუდგენელი 775 მილიონი ევროთ, მომხმარებელთა გადამოწმების სისტემის ხარვეზების და საეჭვო ფულადი ნაკადების გამო.
შემდეგ იმავე წელს, რაბობანკი დააჯარიმეს, მას უფრო გაუმართლა და ჯარიმა მხოლოდ 1 მილიონი ევრო იყო კლიენტის საქმეებში წესრიგის უქონლობის გამო.
Triodos Bank– მა DNB– სგან მიიღო „საყვედური“ იგივე მიზეზით (კონტროლის სისტემაში წესრიგის უქონლობა), რაც არსებითად გაფრთხილებაა.
ახლა ABNAmro- ს ჯერია და მას 5 მილიონი პირადი კლიენტის შემოწმება მოუწევს. DNB (DeNederlandscheBank) ითხოვს უკეთეს საქმეს ფინანსური დანაშაულების, მათ შორის ფულის გათეთრების ან თუნდაც ფულის გამოვლენის აღმოჩენაში, კლიენტებს შორის.
DNB– ის თანახმად, ABNAmro– ს არ აქვს საკმარისი შეკვეთა კლიენტის ფაილებში. ფინანსური დანაშაულის რისკი ასევე ყოველთვის არ არის სწორად შეფასებული. ამიტომ სავსებით შესაძლებელია, რომ ამ ბანკს სანქციებიც ემუქროს. ეს შეიძლება იყოს მხოლოდ გაფრთხილება ან ჯარიმა. DBN არ აკეთებს კომენტარს ამ საკითხთან დაკავშირებით.
საჭიროა ფრთხილად გადამოწმება
ცოტა ხნის წინ, ნახევარწლიური მონაცემების წარდგენის შემდეგ, ABN Amro– ს აღმასრულებელმა დირექტორმა კიეს ვან დიხუიზენმა კომენტარი გააკეთა: ”თუ მომხმარებლები ჩვენთან ანგარიშს გახსნიან, ჩვენ ზუსტად უნდა ვიცოდეთ რას გააკეთებენ ამ ანგარიშთან დაკავშირებით. მაგალითად, პირადი გადახდის ანგარიშის გახსნისას, ჩვენ ყოველთვის ვაფრთხილებთ, რომ ეს არის პირადი გადახდის ანგარიში და თუ კლიენტს სურს მასზე საქმიანი ოპერაციების განხორციელება, მას სჭირდება ბიზნესის ანგარიშის გახსნა. ჩვენ ეს ფრთხილად უნდა გადავამოწმოთ ”.
„ასევე უნდა შევაფასოთ პოტენციური რისკი თითოეული კლიენტისგან. ეს მნიშვნელოვანია ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად და ტერორისტული დაფინანსების შესაძლო რისკების შესამოწმებლად. და ამიტომ ჩვენ უნდა მოვაწესრიგოთ ჩვენი კლიენტის დოკუმენტაცია“, - ამბობს ვან დიჯხუიზენი.
მიღებული ზომები
გასული წლის ბოლოდან, უკვე განხორციელებულია მრავალი დამატებითი შემოწმება ABN Amro– ს კერძო კლიენტების გადახდის ოპერაციებზე. ამასთან, ბანკმა გამოყო 114 მილიონი ევრო დამატებითი კონტროლის ღონისძიებებისთვის. მანამდე, ABN Amro- მ განაცხადა, რომ გამკაცრდება გამშვები პირადი ანგარიშები და ICS საკრედიტო ბარათები.
„ამჟამად, 1000-ზე მეტი თანამშრომელი რეგულარულად არის დაკავებული კლიენტების გადამოწმებით და მომდევნო წლებში კიდევ იქნება ბევრად მეტი“, - ნათქვამია ბანკის განცხადებაში. „საერთოდ, ჩვენ გადავდგამთ აუცილებელ ზომებს ბანკის მასშტაბით, რათა უზრუნველვყოთ ყველა კანონსა და რეგულაციასთან შესაბამისობა.
ნუ დაგავიწყდებათ, რომ ABN Amro რჩება სახელმწიფო ბანკად, რადგან ჰოლანდიის სახელმწიფო ფლობს აქციების 56 პროცენტს, ბანკის ძირითადი აქციონერი.
გამოქვეყნების თარიღი: 17.08.2019.
