ING Pank ebaõnnestub rahaliste vahendite ja ühenduste rahapesu kontrollimisega

Viimastel aastakümnetel on panganduse kohustuslikeks komponentideks muutunud reegel KYC (Know your customer – Know your customer), vastavus ja finantsjärelevalve (AML / CFT – Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism). Hollandis määravad reguleerivad asutused pankadele, kes ei pööra sellele tegevusele piisavalt tähelepanu, mitme miljoni dollariseid trahve.

ING Pangale määrati juba 2018. aastal 775 miljoni euro suurune trahv. Asutus tunnistab nüüd, et ei suuda korralikult kontrollida konto avamist taotlevaid fonde ja ühendusi. Seetõttu ajutiselt kontosid lihtsalt ei avata.

eelajalugu

Kõiki Hollandi suuremaid panku süüdistati finants- ja majanduskuritegude tõkestamiseks ebaõiges kliendihoolsuses.

Aastatel 2010–2016 kuritarvitasid kliendid oma ING kontot sadade miljonite eurode pesemiseks, teatasid prokurörid. ING uurimine algas 2016. aastal. Üks suurema tähelepanu pälvinud juhtumeid oli telekommunikatsioonifirma VimpelCom juhtum, mis maksis Usbekistani presidendi tütrele ING-is olevate kontode kaudu miljonite dollarite väärtuses altkäemaksu.

Selle tulemusena jõudis ING pank prokuratuuriga kokkuleppele summas 775 miljonit eurot. Lepingu summa koosnes rahatrahvist (675 miljonit eurot) ja maksest riigile (100 miljonit eurot). 100 miljonit dollarit on summa, mille prokurörid ütlesid, et ING säästis töötajatelt, kes pidid klientide tehinguid kontrollima. Pärast seda on pank klientide kontrollimisele rohkem aega ja raha pühendanud, kuid nüüd on ressursid otsas.

Rabobankist ei läinud mööda ka järelevalveasutuse trahviähvardus. Pärast riiklikult regulaatorilt De Nederlandsche Bankilt hoiatuse saamist eraldas Rabobank AML-i kontrolli parandamiseks 249 miljonit eurot.

Mis nüüd?

ING Pank on uute ja olemasolevate klientide AML-i kontrollimisega liiga hõivatud, mistõttu sihtasutused ja ühendused ei saa enam pangakontot taotleda. ING loodab, et sihtasutused ja ühendused saavad uuesti pangakonto avada millalgi 2023. aasta esimese kolme kuu jooksul.

Pangal ei ole praegu piisavalt töötajaid, et nende "keeruliste juriidiliste vormide" puhul klientide hoolsusuuringuid läbi viia. Pank peab välja mõtlema palju asju, näiteks mis on konto eesmärk, kes on lõplikud huvirühmad. Need on küsimused, mis nendes juriidilistes vormides ei ole alati kohe selged.

„ING on praegu sihtasutuste ja ühingute uute taotluste hoolikaks menetlemiseks ja sellega seotud klientide hoolsuskontrolliks alaressurssidega varustatud.ütlevad panga esindajad. — Viimastel aastatel on klientide kontrollimine ja tehingute jälgimine olnud väga aktiivne. See on osaliselt tingitud seadustest ja määrustest, aga ka sellest, et kurjategijad muutuvad üha leidlikumaks.. Pangas töötab tehingute jälgimiseks ja klientide kontrollimiseks üle 4000 täiskohaga töötaja, kuid ressursse napib.

Kõrgete kulude tõttu maksavad ka ühingud ja sihtasutused klientide arvustuste eest rohkem. Nüüd maksab see 3 eurot kuus ja alates septembrist on see 7,50 eurot kuus. Juba praegu maksavad 7,50 eurot kuus teiste hulgas eraettevõtted, kooperatiivid ja kirikuliidud. Üksikettevõtjad ja seltsingud ei maksa kliendi kontrollimise eest.