Kas soovite maksta kinkekaardiga? Saab küll, aga tingimused on muutunud!

Kas saite kingituseks sertifikaadi / kaardi ja soovisite valitud toote eest Internetis maksta? Ole ettevaatlik! Praegu saate seda teha, kui sertifikaadi / kaardi summa ei ületa 50 eurot. Ülejäänud summa, kui toode on kallim, peate maksma muul viisil, näiteks maksma maksekaardiga või tavalise pangaülekandega.

Mis on põhjus?

Jõustub 21. mail 2020 Hollandis Viies rahapesuvastane direktiiv (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Selle direktiivi üsna selge rakendamise viis läbi üks maailma suurimaid konsultatsioonifirmasid KPMG (KPMG) - saate sellega tutvuda, järgides linki (inglise keeles), mis tuleneb käesoleva direktiivi vastuvõtmisest aastal Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) muudatusi tehti erinevates küsimustes, eriti kinkekaartide / kaartide väljaandmise osas.

Viienda direktiivi kohaselt on täna võimalik kinkekaarte / kaarte kasutada võrguühenduseta (s.o tavaliste isikliku kaubaostu jaoks poes) kuni 150 eurot korraga. Enne AMLD5 vastuvõtmist oli see summa 250 eurot ostu kohta.

Kehtestatud normid on seotud kinkekaartidega / kaartidega, millega saab maksta paljudes kauplustes. Nende hulka kuuluvad VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode ja Nederlandse Boekenbon. Madalmaade rahapesu käsitlevate õigusaktide ennetamiseks on kinkekaartidel olevad vahendid elektronraha ja nende kohta kehtivad vastavad määrused. Sellega seoses on eeldus, et ebaseaduslikult hangitud sularaha saab kasutada kinkekaartide / kaartide ostmiseks ja seejärel saab seda "vahetada" suurte ostude vastu. Teisisõnu, see on ka rahapesu vorm, mis on seadusega karistatav.

Praegu on Hollandi turul ettevõtteid, kes tegelevad muu hulgas kinkekaartide / kaartide programmeerimisega. Seoses muudatustega seadsid nad neile piirangud, mille puhul klient ei saa veebist sisseoste tehes kulutada näiteks üle 50 euro. Või ost tühistatakse.

Meie abi. Igal aastal ostetakse 1,5 miljardi euro väärtuses kingitusi koos sertifikaatide / kaartidega. Enamikku kinkekaarte / kaarte kasutati tööstuses külalislahkus (hotellid-restoranid-kohvikud)