Pööre tuli ABN Amro juurde. Pank peab kontrollima kõiki oma erakliente

Nagu mäletate, trahvis ING eelmisel aastal uskumatult 775 miljonit eurot kliendikontrolli süsteemi puuduste ja kahtlaste rahavoogude tõttu.

Järgmisel samal aastal määrati Rabobankile trahv, tal oli rohkem õnne ja trahv oli vaid 1 miljon eurot klienditoimikute korra puudumise eest.

Triodos Bank sai DNB-lt samal põhjusel (juhtimissüsteemi korra puudumine) “etteheite”, mis on sisuliselt hoiatus.

Nüüd on ABNAmro kord ja ta peab kontrollima 5 miljonit oma eraklienti. DNB (DeNederlandscheBank) nõuab klientide seas paremat tööd finantskuritegude, sealhulgas rahapesu või isegi vihje tuvastamiseks.

DNB sõnul pole ABNAmro kliendifailides piisavalt järjekorda. Samuti ei hinnata alati õigesti finantskuritegevuse riski. Seega on täiesti võimalik, et ka seda panka ähvardavad sanktsioonid. See võib olla lihtsalt hoiatus või trahv. DBN selles küsimuses kommentaare ei anna.

Vajalik hoolikas kontroll

Hiljuti, pärast poolaasta andmete esitamist, kommenteeris ABN Amro tegevjuht Kees van Dijkhuizen: „Kui kliendid avavad meie juures konto, peame täpselt teadma, mida nad selle kontoga teevad. Nii hoiatame näiteks isikliku maksekonto avamisel alati, et see on isiklik maksekonto ja kui klient soovib sellega teha äritehinguid, siis peab ta avama ärikonto. Ja me peame seda hoolikalt kontrollima ”.

„Peame hindama ka iga kliendi võimalikku riski. See on oluline rahapesuga võitlemiseks ja võimalike terrorismi rahastamise riskide kontrollimiseks. Ja sellepärast peame oma kliendidokumendid korda saama,” ütleb van Dijkhuizen.

Võetud meetmed

Alates eelmise aasta lõpust on ABN Amro eraklientide maksetehinguid juba palju täiendavalt kontrollitud. Täiendavateks kontrollimeetmeteks on pank eraldanud aga 114 miljonit eurot. Varem teatas ABN Amro, et see karmistab privaatsete kontode ja ICS-krediitkaartide kontrolli.

"Praegu tegeleb klientide kontrollimisega regulaarselt üle 1000 töötaja ja lähiaastatel on neid palju rohkem," seisis panga avalduses. "Üldiselt astume kogu pangas vajalikke samme, et tagada vastavus kõikidele seadustele ja määrustele."

Ärge unustage, et ABN Amro jääb riigile kuuluvaks pangaks, kuna Hollandi riigile kuulub 56 protsenti aktsiatest, olles panga peamine aktsionär.