Wie Sie sich erinnern, wurde ING im vergangenen Jahr wegen Mängeln im Kundenüberprüfungssystem und verdächtigen Zahlungsströmen mit einer Geldstrafe von unglaublichen 775 Millionen Euro belegt.
Als nächstes im selben Jahr wurde die Rabobank mit einer Geldstrafe belegt, er hatte mehr Glück und die Geldstrafe betrug nur 1 Million Euro wegen mangelnder Ordnung in den Kundenakten.
Die Triodos Bank erhielt aus demselben Grund einen „Verweis“ von der DNB (mangelnde Ordnung im Kontrollsystem), was im Wesentlichen eine Warnung ist.
Jetzt ist ABNAmro an der Reihe und er muss 5 Millionen seiner Privatkunden überprüfen. Die DNB (DeNederlandscheBank) fordert eine bessere Aufdeckung von Finanzverbrechen, einschließlich Geldwäsche oder sogar einem Hauch von Geld, bei Kunden.
Laut DNB hat ABNAmro nicht genügend Reihenfolge in den Client-Dateien. Das Risiko einer Finanzkriminalität wird ebenfalls nicht immer richtig eingeschätzt. Es ist also durchaus möglich, dass diese Bank auch mit Sanktionen bedroht ist. Es kann nur eine Warnung oder eine Geldstrafe sein. DBN gibt hierzu keine Kommentare ab.
Sorgfältige Überprüfung erforderlich
Nach der Übermittlung von Halbjahresdaten erklärte Kees van Dijkhuizen, CEO von ABN Amro, kürzlich: „Wenn Kunden ein Konto bei uns eröffnen, müssen wir genau wissen, was sie mit diesem Konto tun werden. Wenn Sie beispielsweise ein persönliches Zahlungskonto eröffnen, warnen wir immer davor, dass es sich um ein persönliches Zahlungskonto handelt. Wenn ein Kunde Geschäftsvorgänge darauf ausführen möchte, muss er ein Geschäftskonto eröffnen. Und wir müssen es sorgfältig prüfen. “
„Wir müssen auch das potenzielle Risiko jedes Kunden bewerten. Dies ist wichtig, um Geldwäsche zu bekämpfen und mögliche Risiken der Terrorismusfinanzierung zu prüfen. Und deshalb müssen wir unsere Kundendokumentation in Ordnung bringen“, sagt van Dijkhuizen.
Maßnahmen getroffen
Seit Ende letzten Jahres wurden bereits viele zusätzliche Überprüfungen des Zahlungsverkehrs der Privatkunden von ABN Amro durchgeführt. Die Bank hat jedoch 114 Millionen Euro für zusätzliche Kontrollmaßnahmen bereitgestellt. Zuvor hatte ABN Amro angekündigt, die Kontrollen auf privaten Konten und ICS-Kreditkarten zu verschärfen.
„Derzeit sind mehr als 1000 Mitarbeiter regelmäßig mit der Kundenverifizierung beschäftigt, in den kommenden Jahren werden es noch viel mehr sein“, heißt es in einer Mitteilung der Bank. „Insgesamt werden wir in der gesamten Bank die notwendigen Schritte unternehmen, um die Einhaltung aller Gesetze und Vorschriften sicherzustellen.“
Vergessen Sie nicht, dass ABN Amro eine staatliche Bank bleibt, da der niederländische Staat 56 Prozent der Aktien besitzt und der Hauptaktionär der Bank ist.
Veröffentlichungsdatum: 17.08.2019
