Служба за вътрешни приходи, пране на пари и необичайни транзакции

Според компетентни източници в Холандия редовно се изпират пари и се записват така наречените необичайни парични транзакции. На първо място, това е свързано с престъпни пари или сметки за легализиране на пари, спечелени "в черно". Тази ситуация не подхожда на правителството на страната и за борба с нея е въведен закон за уведомяване за необичайни сделки, т. Нар. MOT - транзакции с мокро преливане Ongebruikelijke. Сега обаче данъчните проверки ще станат още по-строги - всяко плащане от 10 000 евро ще бъде проверено. Това означава, че сега трябва да бъдете по-внимателни, когато купувате мебели, къща, кола и т.н., тъй като тези разходи могат да попаднат в закона за пране на пари. 

Необичайно известие за транзакция

Както бе споменато по-горе, Холандия има необичаен закон за уведомяване за транзакции (MOT) и необичаен център за уведомяване за транзакции, разположен в Zutemeer. Целта на този център е да събира, съхранява, обработва и анализира информация за транзакции, които са извън обикновената картина. Центърът поддържа контакти с чуждестранни организации, които имат сходни функции, а също така изготвя годишен отчет. Операциите, които изглеждат подозрителни, незабавно се насочват към съответните разследващи служби. Законът за известията за необичайни сделки се прилага и за независими професионалисти, включително счетоводители, данъчни консултанти, нотариуси и адвокати.

Какви транзакции се считат за необичайни?

Според WWFT, Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, транзакцията е необичайна, ако отговаря на един или повече от следните критерии:

• Сделки с банки, участващи в пране на пари или финансиране на тероризъм.
• Сделки с банки или физически лица, намиращи се в държави или територии, определени от министъра на финансите и министъра на правосъдието като неприемлив риск от пране на пари или финансиране на тероризъм.
• Касови транзакции в банки в размер на 10 000 евро или повече, когато става въпрос за размяна на пари от една валута в друга или размяна на малки банкноти за големи.
• Парични транзакции в бюрата за обмяна или валутни бюра в размер на 10 000 EUR или повече, ако средствата се предоставят под формата на пари в брой, чекове или чрез кредитна / дебитна карта, когато парите се кредитират по сметката чрез пари в брой или чекове.
• Използване на кредитна карта за транзакции от 10 000 евро или повече с дъщерно дружество в Холандия.
• Депозит в брой на кредитна карта в размер на 10 000 евро или повече.
• Депозиране на монети, банкноти или други ценности в казиното за 10 000 евро или повече.
• Парични транзакции в казината на стойност 10 000 EUR или повече.
• Продажба на чипове на стойност 10 000 евро или повече на клиент в казино чрез депозиране на чекове или плащане в чуждестранна валута.
• Покупка на предмети с висока стойност, като превозни средства, кораби, произведения на изкуството, антики, скъпоценни камъни, благородни метали, бижута или бижута, платени изцяло или частично в брой, когато сумата, платима в брой, е 20 000 евро или повече.
• Плащане за консултантски услуги в размер на 10 000 EUR или повече, платими в брой на самите професионалисти или чрез техния посредник, в брой, чекове на приносител или подобни средства за плащане.

Необичайно известие за транзакция. Кой е длъжен да докладва?

• Доставчици на финансови услуги като банки, застрахователи, инвестиционни институции, офиси за парични преводи, компании с кредитни карти и казина.
• Продавачи на ценни предмети като автомобили, предмети на изкуството и антики, кораби; аукционни къщи и бижутери.
• Представители на определени професии като адвокати, нотариуси, счетоводители, данъчни консултанти и брокери.

Информация, която трябва да се предоставя при докладване на необичайна транзакция:

• самоличността на клиента;
• вид и номер на личната карта;
• естеството, времето и мястото на сделката;
• сумата на транзакцията;
• произхода и местоназначението на парите или други ценности, участващи в сделката;
• обстоятелства, които правят сделката необичайна.

Що се отнася до малкия и средния бизнес

На 10 юли 2018 г. правилата бяха затегнати още повече: при сключване на сделки за 10 000 или повече, всички предприемачи и продавачи трябва да проверят паспорта на купувача, да разберат дали това наистина е паспортът на купувача и да съхраняват всички копия в продължение на пет години.

Планове за борба с изпирането на пари за 2020 и 2021 г. 

На 1 юли 2019 г. правителството представи план за борба с изпирането на пари, ето някои точки от този план:

• Контрол на продавачите на криптовалути от 2020 г. (биткойни и алткойни).
• От 2020 г. се планира да се постигне по-голяма прозрачност по отношение на юридическите лица и сдруженията. Това се отнася например за предоставянето на списъци на крайните бенефициенти на компании.
• От 2021 г. за продавачите ще бъде въведен лимит в брой от 3000 евро.
• От 2021 г. законовата рамка за островите BES (Бонайре, (Сант) Евстатий и Саба) ще бъде затегната.
• Кабинетът на министрите също иска да инициира премахването на банкноти от 500 евро в Европа.

Всичко това ви кара да мислите за правене на бизнес и просто за скъпи покупки с пари в брой. Внимавайте какво купувате и продавате, за да не бъдете уловени от необичайния закон за уведомяване за транзакции.