Основни банки в борбата с прането на пари

Големите банки ABN Amro, Rabobank и ING ще подобрят значително своя сектор за сигурност. Общо искат да наемат допълнително XNUMX служители, които да наблюдават клиентите и паричните потоци.

Кийс ван Дийкхаузен, главен изпълнителен директор на ABN Amro, отдава това на проблемите, които всички видяхме миналата година, като случая Danske Bank, където се разигра скандалът с прането на пари, след което изпълнителният директор и някои други служители, заемащи високи длъжности, бяха уволнени. длъжности.

Затова финализирането и усъвършенстването на програмите за отдела за международни кредитни карти (ICS - International Card Services) и отдела за работа с малкия и среден бизнес (de mkb-bank) вече са ускорени.

За тази цел банката е резервирала 85 милиона евро. Освен това се планира да се наемат около 400 допълнителни служители за постоянна работа в отдела за проверка на клиентите, където вече работят хиляда души.

В Rabobank приблизително същият брой хора работят в същия клон. Един от служителите на банката съобщи, че в този клон се търсят още 250 нови служители. И то възможно най-скоро. „Вече сме инвестирали стотици милиони в проверка на клиенти и продължаваме да го правим“, добавя той.

Говорител на ING казва, че тази година ще работят няколкостотин души. Колко души работят за тази банка в отдела за контрол на клиенти, никога не е разкрито, но има значително повече хора от ABN Amro и Rabo взети заедно, просто защото това е по-голяма банка. Те казват, че този брой е няколко хиляди както в страната, така и в чужбина.

Проверката на клиентите очевидно се превърна в основна грижа на банките. Всички видяха до какво доведе липсата на такъв контрол върху изпирането на пари. ING трябваше да плати 775 милиона евро глоба, тъй като системата за контрол на клиентите не се представи достатъчно добре.

Наскоро стана известно, че Rabobank също е глобена с 1 милион евро от DNB (De Nederlandsche Bank) поради недостатъчен надзор върху структурите на собственост (eigendomsstructure) на търговските сметки. Освен това застрахователната компания Vivat (по-рано Reaal) получи порицание от DNB за недостатъчна проверка на клиентите.

ABN Amro досега избягваше обществено порицание, но затягането на контролния режим я принуди да увеличи усилията си за сигурност. „Престъпниците стават все по-умни и по-умни. Трябва да сме сигурни, че няма да изостанем от тях,” казва Ван Дайкхаусен (главен изпълнителен директор на ABN Amro).

Говорител на ABN Amro заяви, че разходите за контрол на клиентите и паричните потоци са се утроили от 2013 г. насам. Банката харчи за това около 100 милиона евро годишно и тази сума ще се увеличи през следващите години, предполага Ван Дийкхаузен. По думите на Клифорд Абрахамс от финансовия директор на банката, това е част от „лиценза за експлоатация“, защото само банките с добре функционираща система за контрол могат да успеят в съвременния свят, а други не.

Нарастващите разходи също влияят върху печалбите, като 85-те милиона евро, които ABN Amro е запазила за разходи за сигурност, не остават незабелязани и са важна причина печалбите за четвъртото тримесечие да са много по-ниски от очакваното.

Източник: https://fd.nl/