جاء الدور إلى ABN Amro. يجب على البنك التحقق من جميع عملائه من القطاع الخاص

كما تتذكر ، تم تغريم ING 775 مليون يورو العام الماضي بسبب أوجه القصور في نظام التحقق من العملاء والتدفقات النقدية المشبوهة

في العام التالي ، تم تغريم Rabobank ، وكان أكثر حظًا ، وكانت الغرامة 1 مليون يورو فقط بسبب عدم وجود ترتيب في ملفات العملاء.

تلقى بنك Triodos "توبيخًا" من DNB لنفس السبب (عدم وجود نظام في نظام التحكم) ، وهو تحذير في الأساس.

الآن حان دور ABNAmro ، وسيتعين عليه التحقق من 5 ملايين من عملائه من القطاع الخاص. يطالب DNB (DeNederlandscheBank) بعمل أفضل للكشف عن الجرائم المالية ، بما في ذلك غسيل الأموال أو حتى تلميح الأموال ، بين العملاء.

وفقًا لـ DNB ، لا يمتلك ABNAmro ترتيبًا كافيًا في ملفات العميل. كما لا يتم دائمًا تقييم مخاطر الجرائم المالية بشكل صحيح. لذلك من المحتمل أن يكون هذا البنك مهددًا أيضًا بالعقوبات. يمكن أن يكون مجرد تحذير أو غرامة. DBN لا تعطي أي تعليقات على هذه المسألة.

مطلوب التحقق الدقيق

مؤخرًا ، بعد تقديم البيانات نصف السنوية ، علق الرئيس التنفيذي لشركة ABN Amro ، كيس فان ديجكويزن: "إذا فتح العملاء حسابًا معنا ، فنحن بحاجة إلى معرفة ما سيفعلونه بهذا الحساب بالضبط. لذلك ، على سبيل المثال ، عند فتح حساب دفع شخصي ، نحذر دائمًا من أن هذا حساب دفع شخصي وإذا أراد العميل إجراء معاملات تجارية عليه ، فعليه فتح حساب تجاري. ويجب علينا التحقق من ذلك بعناية ".

"نحتاج أيضًا إلى تقييم المخاطر المحتملة من كل عميل. وهذا أمر مهم لمكافحة غسل الأموال والتحقق من مخاطر تمويل الإرهاب المحتملة. يقول فان ديجكويزن: "لهذا السبب نحتاج إلى ترتيب وثائق عملائنا".

التدابير المتخذة

منذ نهاية العام الماضي ، تم بالفعل تنفيذ العديد من الشيكات الإضافية على معاملات الدفع لعملاء ABN Amro من القطاع الخاص. ومع ذلك ، فقد خصص البنك 114 مليون يورو لإجراءات رقابية إضافية. في وقت سابق ، قال ABN Amro إنه سيشدد الشيكات على الحسابات الخاصة وبطاقات الائتمان ICS.

وقال البنك في بيان: "في الوقت الحالي، يشارك أكثر من 1000 موظف في التحقق من العملاء بشكل منتظم، وفي السنوات المقبلة سيكون هناك المزيد". "بشكل عام، سنتخذ الخطوات اللازمة في جميع أنحاء البنك لضمان الامتثال لجميع القوانين واللوائح."

لا تنس أن ABN Amro لا يزال بنكًا مملوكًا للدولة ، حيث تمتلك الدولة الهولندية 56 بالمائة من الأسهم ، كونها المساهم الرئيسي في البنك.