البنوك الكبرى في مكافحة غسيل الأموال

ستعمل البنوك الكبيرة ABN Amro و Rabobank و ING على تعزيز قطاع الأمن بشكل كبير. في المجموع ، يريدون تعيين XNUMX موظف إضافي لمراقبة العملاء والتدفقات النقدية.

يعزو كيس فان ديجكهاوزن ، الرئيس التنفيذي لشركة ABN Amro ، ذلك إلى المشكلات التي رأيناها جميعًا العام الماضي ، مثل قضية بنك Danske ، حيث وقعت فضيحة غسيل الأموال ، وبعد ذلك تم فصل الرئيس التنفيذي وبعض الموظفين الآخرين الذين شغلوا مناصب عليا. المواقف.

ولذلك، فقد تم الآن تسريع الانتهاء من البرامج وتحسينها لقسم بطاقات الائتمان الدولية (ICS - خدمات البطاقات الدولية) وقسم العمل مع الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (de mkb-bank).

لهذا الغرض ، خصص البنك 85 مليون يورو. بالإضافة إلى ذلك ، من المخطط تعيين حوالي 400 موظف إضافي للعمل الدائم في قسم العناية الواجبة تجاه العملاء ، حيث يعمل بالفعل ألف شخص.

وفي Rabobank، يعمل نفس العدد تقريبًا من الأشخاص في نفس الفرع. أفاد أحد موظفي البنك أنهم يبحثون عن 250 موظفًا جديدًا آخر في هذا الفرع. وفي أقرب وقت ممكن. ويضيف: "لقد استثمرنا بالفعل مئات الملايين في التحقق من العملاء ونواصل القيام بذلك".

يقول متحدث باسم ING إنهم سيوظفون عدة مئات من الأشخاص هذا العام. لم يتم الإفصاح مطلقًا عن عدد الأشخاص الذين يعملون في هذا البنك في قسم مراقبة العملاء ، ولكن هناك عددًا أكبر بكثير من الأشخاص من ABN Amro و Rabo مجتمعين ، وذلك ببساطة لأنه بنك أكبر. يقولون أن هذا العدد هو عدة آلاف في الداخل والخارج.

يبدو أن التحقق من العملاء أصبح مصدر قلق كبير للبنوك. رأى الجميع ما أدى إليه عدم وجود مثل هذه الضوابط على غسيل الأموال. كان على ING دفع غرامة قدرها 775 مليون يورو لأن نظام التحكم في العملاء لم يعمل بشكل جيد بما يكفي.

أصبح معروفًا مؤخرًا أن Rabobank تم تغريمه أيضًا بمليون يورو من DNB (De Nederlandsche Bank) بسبب الإشراف غير الكافي على هياكل الملكية (eigendomscheure) للحسابات التجارية. أيضًا ، تلقت شركة التأمين Vivat (Reaal سابقًا) توبيخًا من DNB لعدم كفاية التحقق من العميل.

لقد تجنب بنك ABN Amro حتى الآن التوبيخ العلني، لكن تشديد نظام المراقبة أجبره على زيادة جهوده الأمنية. "المجرمون يزدادون ذكاءً وذكاءً. يقول فان ديجكهاوزن (الرئيس التنفيذي لبنك ABN Amro): "نحن بحاجة إلى التأكد من أننا لا نتخلف عنهم".

قال متحدث باسم ABN Amro إن تكلفة التحكم في العملاء والتدفقات النقدية تضاعفت ثلاث مرات منذ عام 2013. ينفق البنك حوالي 100 مليون يورو في هذا العام ، وسيزداد هذا المبلغ في السنوات القادمة ، كما يقترح فان ديجكهاوزن. ومع ذلك ، على حد تعبير كليفورد أبراهامز من المدير المالي للبنك ، فإن هذا جزء من "رخصة التشغيل" ، حيث يمكن للبنوك التي لديها نظام تحكم جيد الأداء فقط أن تنجح في العالم الحديث ، والبنوك الأخرى لا تستطيع ذلك.

تؤثر التكاليف المرتفعة أيضًا على الأرباح ، حيث لم يمر مبلغ 85 مليون يورو الذي خصصه ABN Amro للإنفاق الأمني ​​دون أن يلاحظه أحد وكان سببًا مهمًا لكون أرباح الربع الرابع أقل بكثير مما كان متوقعًا.

المصدر: https://fd.nl/