您是否收到了作为礼物的证书/卡，并想在互联网上为您选择的产品付款？ 小心！ 目前，如果证书/卡的金额不超过50欧元，则可以执行此操作。 如果产品价格更高，则其余的金额，您必须通过其他方式付款，例如，使用支付卡或常规银行转帐付款。
这是为什么？
于21年2020月XNUMX日在荷兰生效 第五反洗钱指令 (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... 世界上最大的咨询公司之一毕马威（KPMG）对该指令的执行情况进行了明确的实施 (毕马威（KPMG） -您可以通过以下链接来熟悉它（英文）。 洗钱和防止恐怖主义筹资法 （湿性恐怖分子的恐怖主义行为-Wwft） 对各种问题进行了修改，特别是在礼品券/卡的发行方面。
根据《第五指令》，如今可以离线使用礼品券/礼品卡（即在商店中对个人商品的标准购买），一次最多可使用150欧元。 在采用AMLD5之前，每次购买的金额为250欧元。
引入的规范涉及可在许多商店中使用的礼券/卡。 其中包括VVV Cadeaukaart VVV，在线Cadeaucode和Nederlandse Boekenbon。 为了防止荷兰的反洗钱立法，礼券上的资金为电子货币，并受相关法规的约束。 在这方面，存在一种假设，即非法获取的现金可以用于购买礼券/卡，随后可以“交换”为大笔购买。 换句话说，这也是洗钱的一种形式，应受到法律的惩处。
目前，荷兰市场上有一些公司从事礼品券/卡的编程等业务。 与更改相关的是，它们对更改设置了限制，例如，当客户在线购物时，客户不能花费超过50欧元的限额。 否则购买将被取消。
我们的帮助。 每年，通过证书/卡购买价值1,5亿欧元的礼物。 大多数礼品券/卡都在行业中使用 待客 （酒店-餐厅-咖啡厅）
出版日期：25.03.2021
