转牌到ABN Amro。 银行必须检查其所有私人客户

您还记得，由于客户验证系统的缺陷和可疑的现金流，ING去年被罚款775亿欧元，令人难以置信。

在同一年的第二年，荷兰合作银行被罚款，他更幸运，由于缺乏客户档案，罚款仅为1万欧元。

特里多斯银行（Triodos Bank）出于同样的原因（控制系统缺少指令）而从DNB收到了“谴责”，这实际上是一个警告。

现在轮到ABNAmro了，他将不得不检查5万私人客户。 DNB（DeNederlandscheBank）要求更好地检测客户之间的金融犯罪，包括洗钱甚至一小笔钱。

根据DNB，ABNAmro在客户端文件中没有足够的顺序。 金融犯罪的风险也未始终得到正确评估。 因此，该银行也很有可能受到制裁的威胁。 可能只是警告或罚款。 DBN没有对此事发表任何评论。

需要仔细验证

最近，在提交半年度数据后，荷兰银行首席执行官Kees van Dijkhuizen说道：“如果客户在我们这里开设帐户，我们需要确切知道他们将如何处理该帐户。 因此，例如，在开设个人支付帐户时，我们总是警告说这是个人支付帐户，如果客户要在其上进行商业交易，则他需要开设一个商业帐户。 而且我们必须仔细检查”。

“我们还需要评估每个客户的潜在风险。这对于打击洗钱和检查可能的恐怖主义融资风险非常重要。这就是为什么我们需要整理客户文档。”van Dijkhuizen 说道。

采取的措施

自去年年底以来，荷兰银行（ABN Amro）私人客户的付款交易已经进行了许多其他检查。 然而，该银行已拨出114亿欧元用于其他控制措施。 荷兰银行（ABN Amro）早些时候表示，将加强对私人帐户和ICS信用卡的检查。

该银行在一份声明中表示：“目前，有超过 1000 名员工定期参与客户验证，未来几年还会有更多员工。” “总的来说，我们将在整个银行采取必要的措施，以确保遵守所有法律法规。”

不要忘记荷兰银行仍然是一家国有银行，因为荷兰国家拥有该银行的主要股东56％的股份。