Įmonės ir asmenys vis dažniau sulaukia bankų prašymų paaiškinti sąskaitos operacijas. Šios operacijos blokuojamos, kol nepateikiami banką tenkinantys paaiškinimai. Žinoma, tokie patikrinimai erzina klientus.
Kas vyksta?
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) įpareigoja bankus ir kitas finansų institucijas užkirsti kelią pinigų plovimui ir terorizmo finansavimui.
Nusikaltėliai siekia išplauti pinigus per stambius įsigijimus, pavyzdžiui, pirkdami jachtas ir vilas, nes vėliau perpardavus gautos lėšos apmokestinamos ir tampa legalios. Fiziniai ir juridiniai asmenys gali pervesti pinigus teroristinėms organizacijoms tęsti savo veiklą. Todėl WWFT įstatymas yra skirtas nusikalstamų pinigų pervedimų kontrolei. Deja, sunku tiesiog atskirti nelegalius pervedimus nuo legalių, todėl beveik visi dideli ir neįprasti sandoriai yra labiau kontroliuojami.
Aukščiau paminėtos organizacijos privalo pranešti apie įtartinus pinigų srautus Nyderlandų finansinės žvalgybos padaliniui (FIU). Kiekvienam organizacijos tipui yra FŽP sudarytas kriterijų, pagal kuriuos nustatomas sandorių įtartinumas, sąrašas ir šis sąrašas dažnai plečiamas.
Kokios operacijos tikrinamos?
Kalbant apie asmenis, įtartinų sandorių kriterijai yra šie:
- Lėšų pervedimas į konflikto zonas ir iš jų,
- Didelės sumos gautos lėšos iš užsienio
- labdaros aukos,
- Operacijų atlikimas be dokumentinių įrodymų,
- Asmeninės paskyros naudojimas verslo tikslais,
- Naudoti mokėjimo būdus, kurie nepalieka pėdsakų (tokie metodai apima kriptovaliutų naudojimą mokėjimams),
- Nekilnojamojo turto pirkimas ir greitas perpardavimas,
- Kelių nekilnojamojo turto įsigijimas savo reikmėms per trumpą laiką.
Organizacijos turėtų paaiškinti FŽP kriterijus.
Bankų ir kitų finansinių organizacijų teisės klientų atžvilgiu
Bankai ir kitos organizacijos turi teisę reikalauti iš kliento:
- Parodykite savo ID. Atpažinimo tipą, kurį turi pateikti klientas, organizacija nustato savarankiškai.
- Pateikite įtartinais laikomų mokėjimų paaiškinimą. Jūsų gali būti paklausta apie pinigų šaltinį, taip pat kam ir kodėl ketinate juos išleisti.
Sąveika su FŽP yra konfidenciali. Finansinės organizacijos neturi teisės niekam pranešti apie finansinės žvalgybos pranešimą apie įtartiną sandorį, įskaitant klientą, apie kurį buvo pranešta.
Finansų institucijos gali atsisakyti aptarnauti klientą, jei mano, kad dirbti su juo rizikinga. Tai dažnai atsitinka, kai:
- Klientas nenori teikti savo asmens duomenų arba pateikia nepakankamą jų kiekį,
- Klientas pateikia neteisingą informaciją apie save,
- Klientas įtrauktas į sankcijų sąrašą.
Kiek laiko tai tęsis?
Europos vyriausybės, įskaitant Nyderlandus, yra pasiryžusios ryžtingai kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu. Nesitikėkite, kad operacijų čekiai greitai nutrūks.
Jei vykdote teisėtą verslą ir nenorite turėti problemų su IRS, užsisakykite buhalterines paslaugas iš Nalog.nl.
Paskelbimo data: 18.09.2023.
