Ar gavote dovanų sertifikatą / kortelę ir norėjote sumokėti už pasirinktą gaminį internete? Būk atsargus! Šiuo metu tai galite padaryti, jei pažymėjimo / kortelės suma neviršija 50 eurų. Likusią sumos dalį, jei produktas yra brangesnis, turite sumokėti kitomis priemonėmis, pavyzdžiui, mokėti mokėjimo kortele arba įprastu banko pavedimu.
Kokia yra priežastis?
Įsigalioja 21 m. Gegužės 2020 d. Nyderlanduose Penktoji kovos su pinigų plovimu direktyva (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Gana aiškiai šią direktyvą įgyvendino viena didžiausių konsultavimo kompanijų pasaulyje KPMG (KPMG) - galite su ja susipažinti spustelėdami nuorodą (anglų kalba), priėmus šią direktyvą XNUMX m Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) buvo padaryti pakeitimai įvairiais klausimais, ypač dėl dovanų kuponų / kortelių išdavimo.
Pagal Penktąją direktyvą šiandien dovanų kuponus / korteles galima naudoti neprisijungus (t. Y. Standartiniams asmeniniams prekių pirkimams parduotuvėje) iki 150 eurų vienu metu. Prieš priimant AMLD5, ši suma buvo 250 eurų už pirkinį.
Įvestos normos yra susijusios su dovanų kuponais / kortelėmis, kuriomis galima atsiskaityti daugelyje parduotuvių. Tai apima „VVV Cadeaukaart VVV“, „Online Cadeaucode“ ir „Nederlandse Boekenbon“. Norint užkirsti kelią pinigų plovimo įstatymams Nyderlanduose, dovanų kuponuose esančios lėšos yra elektroniniai pinigai ir jiems taikomas atitinkamas reglamentas. Šiuo atžvilgiu daroma prielaida, kad neteisėtai gautus grynuosius pinigus galima naudoti dovanų kuponams / kortelėms įsigyti, o vėliau juos galima „iškeisti“ į didelius pirkinius. Kitaip tariant, tai taip pat yra pinigų plovimo forma, už kurią baudžiama įstatymu.
Šiuo metu Olandijos rinkoje yra bendrovių, kurios, be kita ko, užsiima dovanų kuponų / kortelių programavimu. Ryšium su pakeitimais jie nustato jiems ribas, kurioms esant klientas negali išleisti, pavyzdžiui, daugiau nei 50 eurų pirkdamas internetu. Arba pirkimas bus atšauktas.
Mūsų pagalba. Kiekvienais metais 1,5 milijardo eurų vertės dovanos yra perkamos su pažymėjimais / kortelėmis. Dauguma dovanų kuponų / kortelių buvo naudojami pramonėje svetingumas (viešbučiai-restoranai-kavinės)
Paskelbimo data: 25.03.2021.
