Kaip atsimenate, už klientų patikrinimo sistemos trūkumus ir įtartinus pinigų srautus ING praėjusiais metais buvo skirta neįtikėtinai 775 milijonų eurų bauda.
Kitais tais pačiais metais Rabobankui buvo skirta bauda, jam labiau pasisekė, o bauda siekė tik 1 milijoną eurų už tvarkos trūkumą klientų bylose.
„Triodos“ bankas dėl tos pačios priežasties (tvarkos trūkumas valdymo sistemoje) iš DNB gavo „papeikimą“, kuris iš esmės yra įspėjimas.
Dabar „ABNAmro“ eilė ir jis turės patikrinti 5 milijonus savo privačių klientų. DNB (DeNederlandscheBank) reikalauja geriau aptikti finansinius nusikaltimus, įskaitant pinigų plovimą ar net pinigų užuominą, tarp klientų.
Pasak DNB, „ABNAmro“ neturi pakankamai tvarkos kliento bylose. Finansinių nusikaltimų rizika taip pat ne visada teisingai įvertinta. Taigi visiškai įmanoma, kad šiam bankui taip pat gresia sankcijos. Tai gali būti tik įspėjimas ar bauda. DBN komentarų šiuo klausimu neteikia.
Būtina atidžiai patikrinti
Neseniai, pateikęs pusmečio duomenis, „ABN Amro“ generalinis direktorius Keesas van Dijkhuizenas pakomentavo: „Jei klientai atidaro sąskaitą pas mus, turime tiksliai žinoti, ką jie veiks su ta sąskaita. Taigi, pavyzdžiui, atidarydami asmeninę mokėjimo sąskaitą, mes visada įspėjame, kad tai yra asmeninė mokėjimo sąskaita ir jei klientas nori joje atlikti verslo operacijas, tada jis turi atidaryti verslo sąskaitą. Ir mes turime tai kruopščiai patikrinti “.
„Taip pat turime įvertinti galimą kiekvieno kliento riziką. Tai svarbu kovojant su pinigų plovimu ir tikrinant galimą teroristų finansavimo riziką. Štai kodėl turime sutvarkyti savo klientų dokumentus“, – sako van Dijkhuizenas.
Priemonės, kurių buvo imtasi
Nuo praėjusių metų pabaigos jau atlikta daug papildomų „ABN Amro“ privačių klientų mokėjimo operacijų patikrinimų. Tačiau bankas papildomoms kontrolės priemonėms skyrė 114 milijonų eurų. Anksčiau „ABN Amro“ teigė, kad sugriežtins privačių sąskaitų ir ICS kreditinių kortelių patikrinimus.
„Šiuo metu daugiau nei 1000 darbuotojų nuolatos užsiima klientų tikrinimu, o ateinančiais metais jų bus daug daugiau“, – teigiama banko pranešime. „Apskritai, mes imsimės būtinų veiksmų visame banke, kad užtikrintume visų įstatymų ir kitų teisės aktų laikymąsi.
Nepamirškite, kad „ABN Amro“ išlieka valstybinis bankas, nes Nyderlandų valstybei priklauso 56 proc. Akcijų, kuri yra pagrindinė banko akcininkė.
Paskelbimo data: 17.08.2019.
