Кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы күрөшүүдө ири банктар

ABN Amro, Rabobank жана ING ири банктары коопсуздук секторун кыйла чыңдайт. Жалпысынан, алар кардарларга жана акча каражаттарынын агымына көз салуу үчүн кошумча XNUMX кызматкер жалдагысы келет.

ABN Amro компаниясынын башкы директору Кис ван Дайхаузен мунун себебин өткөн жылы биз көргөн көйгөйлөр менен байланыштырат, мисалы, Danske Bank иши, анда кылмыштуу кирешелерди легалдаштыруу жаңжалы орун алган, андан кийин башкы директор жана башка чоң кызматтарда иштеген айрым кызматкерлер иштен алынган. кызмат орундары.

Ошондуктан, азыр эл аралык кредиттик карталар бөлүмүнүн (ICS - International Card Services) жана чакан жана орто бизнес менен иштөө бөлүмүнүн (de mkb-банк) программаларын жыйынтыктоо жана өркүндөтүү тездетилди.

Бул максатта банк 85 миллион еврону резервде калтырды. Мындан тышкары, буга чейин миң адам иштеп жаткан Кардарларды Тилектештирүү бөлүмүндө туруктуу иштөө үчүн кошумча 400гө жакын кызматкерди жалдоо пландаштырылууда.

Рабобанкта ошол эле филиалда болжол менен ушунча адам иштешет. Банктын кызматкерлеринин бири бул филиалга дагы 250 жаңы кызматкер издеп жатканын билдирди. Жана мүмкүн болушунча тезирээк. "Биз кардарларды текшерүүгө жүздөгөн миллиондогон каражат жумшадык жана муну улантуудабыз" деп кошумчалайт ал.

ING өкүлү быйыл бир нече жүздөгөн адамдарды жумуш менен камсыз кыларын айтты. Кардарларды көзөмөлдөө бөлүмүндө бул банкта канча адам иштегендиги жөнүндө эч качан маалымат берилген эмес, бирок бул ири банк болгондуктан, ABN Amro менен Raboго караганда бир кыйла көп адам бар. Бул сан өлкө ичинде дагы, чет өлкөлөрдө дагы бир нече миң деп айтышат.

Кардарларды текшерүү банктардын негизги көйгөйүнө айланды окшойт. Ар ким арам акчаны адалдоо боюнча мындай көзөмөлдүн жоктугу эмнеге алып келгенин көрдү. Кардарларды көзөмөлдөө тутуму жетиштүү деңгээлде иштебегендиктен ING компаниясы 775 миллион евро айып пул төлөөгө аргасыз болду.

Жакында эле, Rabobankке DNBден (De Nederlandsche Bank) 1 миллион евро айып пул салынганы белгилүү болду (коммерциялык эсептердин менчик структуралары). Ошондой эле, Vivat камсыздандыруу компаниясы (мурунку Реал) кардардын текшерүүсү жетишсиз болгону үчүн DNBден сөгүш алган.

ABN Amro азырынча коомдук сөгүштөн качты, бирок көзөмөл режиминин күчөтүлүшү аны коопсуздук чараларын күчөтүүгө аргасыз кылды. «Кылмышкерлер барган сайын акылдуу болуп баратышат. Биз алардан артта калбашыбызга ынанышыбыз керек”, - дейт Ван Дейкхаусн (ABN Amro компаниясынын башкы директору).

ABN Amro компаниясынын өкүлү кардарларды жана акчалай агымдарды көзөмөлдөө чыгымдары 2013-жылга караганда үч эсе көбөйгөнүн айтты. Банк буга жылына болжол менен 100 миллион евро сарптайт жана жакынкы жылдары бул сумма дагы көбөйөт, деп болжолдойт Ван Дайххаузен. Бирок, банктын финансылык директору Клиффорд Абрахамстын сөзү менен айтканда, бул "иштөө лицензиясынын" бир бөлүгү, анткени заманбап дүйнөдө көзөмөлдөө тутуму жакшы иштеген банктар гана ийгиликке жете алышат, ал эми башкалары жетише алышпайт.

Чыгымдардын өсүшү кирешеге дагы таасирин тийгизүүдө, анткени ABN Amro коопсуздук чыгымдары үчүн топтогон 85 миллион евро көз жаздымда калган жок жана төртүнчү чейректеги киреше күтүлгөндөн кыйла төмөн болгонунун маанилүү себеби болду.

Source: https://fd.nl/