Kaptál egy igazolást / kártyát ajándékba, és fizetni akart a választott termékért az interneten? Légy óvatos! Jelenleg ezt megteheti, ha a tanúsítvány / kártya összege nem haladja meg az 50 eurót. Az összeg többi részét, ha drágább a termék, más módon kell fizetnie, például fizetési kártyával vagy rendszeres banki átutalással.
Mi az oka?
21. május 2020-én lép hatályba Hollandiában Ötödik pénzmosás elleni irányelv (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Az irányelv meglehetősen egyértelmű végrehajtását a világ egyik legnagyobb tanácsadó vállalata, a KPMG hajtotta végre (KPMG) - az irányelv angol nyelven történő elfogadása eredményeként megismerkedhet vele (angol nyelven) Törvény a pénzmosásról és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorism - Wwft) módosítások történtek különféle kérdésekben, különös tekintettel az ajándékutalványok / kártyák kiadására.
Az ötödik irányelv szerint ma egyidejűleg akár 150 euróig is lehet ajándékutalványokat / kártyákat offline módon használni (azaz az áruk szokásos személyes vásárlásához). Az AMLD5 elfogadása előtt ez az összeg vásárlásonként 250 euró volt.
A bevezetett normák olyan ajándékutalványokra / kártyákra vonatkoznak, amelyekkel számos üzletben lehet fizetni. Ide tartozik a VVV Cadeaukaart VVV, az Online Cadeaucode és a Nederlandse Boekenbon. A pénzmosásról szóló holland jogszabályok megelőzése érdekében az ajándékutalványokon szereplő pénzeszközök elektronikus pénzek, és a vonatkozó szabályozás hatálya alá tartoznak. E tekintetben feltételezhető, hogy az illegálisan megszerzett készpénz felhasználható ajándékutalványok / kártyák vásárlására, és ezt követően nagy összegű vásárlásokra "cserélhető". Más szavakkal, a pénzmosás egyik formája is, amelyet törvény büntet.
Jelenleg vannak olyan vállalatok a holland piacon, amelyek többek között az ajándékutalványok / kártyák programozásával foglalkoznak. A változások kapcsán korlátokat szabnak rájuk, amelyeknél az ügyfél nem költhet például 50 eurónál többet online vásárláskor. Vagy a vásárlást törlik.
Segítségünk. Évente 1,5 milliárd euró értékben vásárolnak ajándékokat igazolásokkal / kártyákkal. A legtöbb ajándékutalványt / kártyát az iparban használták vendégszeretet (szállodák-éttermek-kávézók)
Megjelenés dátuma: 25.03.2021
