Mint emlékszel, az ING-t hihetetlenül 775 millió euró pénzbírsággal sújtották tavaly az ügyfél-ellenőrzési rendszer hiányosságai és gyanús pénzmozgások miatt.
A következő évben ugyanebben az évben Rabobankot megbírságolták, szerencsésebb volt, és a bírság mindössze 1 millió euró volt az ügyfelek aktáinak rendezetlensége miatt.
A Triodos Bank ugyanezen okból (rendellenesség hiánya az ellenőrzési rendszerben) „megrovást” kapott a DNB-től, ami lényegében figyelmeztetés.
Most az ABNAmro-n a sor, és 5 millió magánügyfelét kell ellenőriznie. A DNB (DeNederlandscheBank) jobb munkát követel az ügyfelek körében a pénzügyi bűncselekmények felderítésében, ideértve a pénzmosást vagy akár egy csekély pénzmennyiséget is.
A DNB szerint az ABNAmro nem rendelkezik elegendő sorrenddel az ügyfélfájlokban. A pénzügyi bűnözés kockázatát szintén nem mindig becsülik meg helyesen. Tehát teljesen lehetséges, hogy ezt a bankot is szankciók fenyegetik. Ez csak figyelmeztetés vagy bírság lehet. A DBN nem fűz megjegyzést ebben az ügyben.
Gondos ellenőrzés szükséges
Nemrég, féléves adatok benyújtása után, az ABN Amro vezérigazgatója, Kees van Dijkhuizen így nyilatkozott: „Ha az ügyfelek nálunk nyitnak számlát, akkor pontosan tudnunk kell, hogy mit fognak kezdeni azzal a számlával. Így például személyes fizetési számla nyitásakor mindig figyelmeztetünk arra, hogy ez egy személyes fizetési számla, és ha az ügyfél üzleti tranzakciókat akar rajta lebonyolítani, akkor üzleti számlát kell nyitnia. És gondosan ellenőriznünk kell ”.
„Meg kell értékelnünk az egyes ügyfelek lehetséges kockázatait is. Ez fontos a pénzmosás elleni küzdelem és a terrorizmusfinanszírozás lehetséges kockázatainak ellenőrzése érdekében. És ezért kell rendbe hoznunk ügyfeleink dokumentációját” – mondja van Dijkhuizen.
Megtett intézkedések
Tavaly év vége óta számos további ellenőrzést hajtottak végre az ABN Amro magánügyfeleinek fizetési műveletein. A bank azonban 114 millió eurót különített el további ellenőrzési intézkedésekre. Korábban az ABN Amro azt mondta, hogy szigorítani fogja a magánszámlák és az ICS hitelkártyák ellenőrzését.
„Jelenleg több mint 1000 alkalmazott foglalkozik rendszeresen ügyfél-ellenőrzéssel, és a következő években még jóval több lesz” – áll a bank közleményében. "Összességében megtesszük a szükséges lépéseket a bank egészében, hogy biztosítsuk az összes törvény és előírás betartását."
Ne felejtsük el, hogy az ABN Amro továbbra is állami tulajdonban lévő bank, mivel a részvények 56 százaléka a holland állam tulajdonában van, amely a bank fő részvényese.
Megjelenés dátuma: 17.08.2019
