Получихте ли сертификат / карта като подарък и искате да платите за избрания от вас продукт в интернет? Бъди внимателен! В момента можете да направите това, ако сумата на сертификата / картата не надвишава 50 евро. Останалата част от сумата, ако продуктът е по-скъп, трябва да платите по друг начин, например да платите с платежна карта или обикновен банков превод.
Каква е причината?
В сила от 21 май 2020 г. в Холандия Пета директива за борба с изпирането на пари (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5)... Доста ясно прилагането на тази директива беше направено от една от най-големите консултантски компании в света KPMG (KPMG) - можете да се запознаете с него, като следвате връзката (на английски език) В резултат на приемането на настоящата директива в Закон за изпиране на пари и предотвратяване на финансирането на тероризма (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terorisme - Wwft) Бяха направени изменения по различни въпроси, по-специално по въпроса за подаръчните сертификати / карти.
Според Петата директива днес е възможно да се използват сертификати за подарък / карти офлайн (т.е. за стандартни лични покупки на стоки в магазин) до 150 евро наведнъж. Преди приемането на AMLD5 тази сума беше 250 евро на покупка.
Въведените норми се отнасят до подаръчни сертификати / карти, които могат да се използват за плащане в много магазини. Те включват VVV Cadeaukaart VVV, Онлайн Cadeaucode и Nederlandse Boekenbon. За предотвратяване на законодателството в областта на прането на пари в Холандия средствата по сертификатите за подаръци са електронни пари и са предмет на съответния регламент. В тази връзка съществува предположението, че незаконно получените парични средства могат да бъдат използвани за закупуване на сертификати за подарък / карти и впоследствие могат да бъдат „заменени“ за големи покупки. С други думи, това е и форма на пране на пари, която се наказва по закон.
В момента на холандския пазар има компании, които се занимават, наред с други неща, с програмирането на сертификати за подарък / карти. Във връзка с промените те определят ограничения върху тях, при които клиентът не може да похарчи, например, повече от 50 евро при пазаруване онлайн. Или покупката ще бъде отменена.
Нашата помощ. Всяка година се купуват подаръци на стойност 1,5 милиарда евро със сертификати / карти. Повечето сертификати за подаръци / карти се използват в индустрията гостоприемство (хотели-ресторанти-кафенета)
Дата на публикуване: 25.03.2021/XNUMX/XNUMX
