Дойде ред на ABN Amro. Банката трябва да провери всички свои частни клиенти

Както си спомняте, ING бе глобена с невероятни 775 милиона евро миналата година поради пропуски в системата за проверка на клиентите и подозрителни парични потоци.

Следващата същата година Rabobank беше глобен, имаше по-голям късмет и глобата беше само 1 милион евро за липсата на ред в клиентските досиета.

Triodos Bank получи „порицание“ от DNB по същата причина (липса на ред в системата за контрол), което по същество е предупреждение.

Сега е ред на ABNAmro и той ще трябва да провери 5 милиона от своите частни клиенти. DNB (DeNederlandscheBank) изисква по-добра работа за разкриване на финансови престъпления, включително пране на пари или дори намек за пари, сред клиентите.

Според DNB ABNAmro няма достатъчно ред в клиентските файлове. Рискът от финансова престъпност също не винаги е правилно оценен. Така че е напълно възможно и тази банка да бъде заплашена от санкции. Това може да бъде само предупреждение или глоба. DBN не дава никакви коментари по този въпрос.

Изисква се внимателна проверка

Наскоро, след подаване на полугодишни данни, главният изпълнителен директор на ABN Amro Кийс ван Дейкхайзен коментира: „Ако клиентите отворят сметка при нас, трябва да знаем какво точно ще правят с тази сметка. Така например, когато отваряме лична сметка за плащане, винаги предупреждаваме, че това е лична сметка за плащане и ако клиентът иска да извършва бизнес транзакции по нея, тогава той трябва да отвори бизнес сметка. И трябва да го проверим внимателно ”.

„Ние също трябва да оценим потенциалния риск от всеки клиент. Това е важно за борбата с прането на пари и за проверката за възможни рискове от финансиране на тероризма. И затова трябва да подредим документацията на нашите клиенти“, казва ван Дайкхуйзен.

Предприети действия

От края на миналата година вече са извършени много допълнителни проверки на платежни транзакции на частните клиенти на ABN Amro. Банката обаче е заделила 114 милиона евро за допълнителни мерки за контрол. По-рано ABN Amro заяви, че ще затегне проверките на частните акаунти и кредитните карти на ICS.

„В момента повече от 1000 служители са ангажирани редовно с проверката на клиенти, а през следващите години ще бъдат много повече“, се казва в изявление на банката. „Като цяло ще предприемем необходимите стъпки в цялата банка, за да гарантираме спазването на всички закони и разпоредби.“

Не забравяйте, че ABN Amro остава държавна банка, тъй като холандската държава притежава 56 процента от акциите, като е основният акционер на банката.