Боротьба з відмиванням грошей: менше бюрократії для законослухняних, жорсткіший контроль над злочинцями

Уряд Нідерландів представив оновлену стратегію протидії відмиванню грошей, спрямовану на зниження бюрократичних бар'єрів для законослухняних громадян і компаній і одночасно на посилення заходів проти фінансової злочинності.

Зниження адміністративних вимог для громадян та бізнесу

• Ризик-орієнтований контроль. Банки, нотаріуси та бухгалтери приділятимуть пильну увагу операціям з високим ризиком та значно скорочуватимуть перевірки за низького рівня ризику. Це дозволить клієнтам уникнути надлишкових питань та оперативніше відкривати банківські рахунки.

• Відмова від додаткових реєстрацій. При впровадженні європейського пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML-пакету) не вводиться нова загальна реєстрація для всіх «воріт» фінансової системи. Натомість фокус зміщується на модернізацію та оптимізацію вже існуючих реєстрів, що знижує навантаження на юристів та бухгалтерів.

Ефективний обмін даними та посилений захист персональних відомостей

• Інтеграція із BRP. Банки підключаються до Державного реєстру персональних даних (Basisregistratie Persoonsgegevens), що дозволяє автоматично звіряти анкетні дані клієнтів без повторних запитів документів.

• Цифрова ідентифікація. Ведуться роботи зі створення та впровадження електронних посвідчень особи, які спрощують процедури верифікації та підвищують швидкість обслуговування.

• Поліпшення UBO-реєстру. Торгова палата посилить верифікацію відомостей про фактичних власників компаній (Ultimate Beneficial Owners) та посилить захист їхньої конфіденційності. Доступ до реєстру надаватиметься лише уповноваженим органам та особам із законним інтересом.

Посилення заходів проти організованої злочинності

• Заборона великих готівкових розрахунків. Для послуг та товарів вартістю понад встановлений поріг готівкові розрахунки будуть заборонені, що обмежить можливості прихованого фінансування.

• Термінове блокування транзакцій. FIU-Nederland отримає повноваження негайно заморожувати підозрілі переклади до завершення розслідування.

• Розширення каналів повідомлень. Розглядається можливість залучення інших державних відомств до системи повідомлень про сумнівні операції, крім банків та нотаріусів.

• Координація через FEC. Фінансовий експертний центр (FEC) візьме на себе роль єдиного координатора, забезпечуючи оперативний зворотний зв'язок та узгоджену взаємодію між усіма учасниками процесу.

Оновлена ​​стратегія націлена на те, щоб сумлінні громадяни та підприємці могли користуватися фінансовими послугами без зайвих перешкод, а організовані злочинні групи втратили звичні шляхи відмивання нелегальних доходів.