Совместный мониторинг транзакций по программе Transaction Monitoring Нидерланды (TMNL) прекращается. Эта программа была собственной инициативой крупнейших нидерландских банков: ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank и de Volksbank, и действовала с 2020 года. Целью программы было противодействие отмыванию денег, нажитых преступным путём, и финансированию терроризма.
Почему отменят программу?
В 2027 году вступит в силу новое европейское законодательство, и программа TMNL ему не соответствует. Программа давно вызывает нарекания владельцев счетов в крупных банках Нидерландов. Финансовые учреждения-участники TMNL достаточно вольно подходили к сохранению банковской тайны, передавая сведения о транзакциях своих клиентов другим участникам программы. Такие действия они оправдывали тем, что имена клиентов не передаются, а сообщается только их код. Новое законодательство ЕС ставит точку на этих оправданиях.
Принятый в апреле 2024 года европейский Закон о борьбе с отмыванием денег существенно усложнит банкам обмен информацией о транзакциях клиента. Передавать данные можно будет только в том случае, когда заранее выявлен высокий риск совершения незаконных операций. Собственно, это возврат к соблюдению презумпции невиновности. Несомненно, решение ЕС защищает права владельцев банковских счетов.
Чего ожидать вкладчикам банков?
Банки-участники программы TMNL сообщили, что она будет свёрнута постепенно. Никаких конкретных подробностей и графиков отмены обмена информацией пока нет. До полного прекращения действия TMNL рекомендуем клиентам действовать так, как будто она применяется в полном объёме. Когда появятся новости по этой теме, мы обязательно сообщим вам. Следите за нашими публикациями!
Дата публикации: 06.08.2024
