Министр финансов Сигрид Кааг (Sigrid Kaag) совместно с министром юстиции и безопасности Дилан Йешилгёз-Зегериус (Dilan Yeşilgöz-Zegerius) подали в парламент законопроект с планом действий по борьбе с отмыванием денег. Этот план предусматривает несколько новых шагов по оптимизации и ужесточению процедур AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism).
Шаг №1. Запрет оплачивать наличными товары от 3000 евро
Наличные деньги играют важную роль в отмывании денег. В частности, запрет на оплату наличными, если сумма превышает 3000 евро, распространяется на ломбарды и арт-дилеров, на сделки в Нидерландах и из Нидерландов.
Шаг №2. Совместный мониторинг банками транзакций клиентов
Преступники часто размещают вклады в разных банках, чтобы оставаться незамеченными. Возможность для банков совместно контролировать транзакции своих клиентов позволит лучше выявлять необычные модели транзакций и более эффективно предотвращать отмывание денег.
Шаг №3. Обмен специфическими рисками между учреждениями
Финансовый мониторинг (процедуры AML/CFT) построен на риск-ориентированном подходе – распределении клиентов по уровню риска. При этом каждое учреждение проводит свой финмониторинг клиентов, которые делают покупки или заказывают услуги.
Обмениваясь специфическими рисками, которые могут указывать на преступников, учреждения избавляются от двойной работы. Однако и в этом случае они должны уважать конфиденциальность клиентов и не делиться информацией больше, чем необходимо.
Дата публикации: 29.11.2022
