Вы получили в подарок сертификат/карту, и хотите им расплатиться за выбранный вами товар в интернете? Будьте внимательны! В настоящее время вы можете это сделать, если сумма сертификата/карты не превышает 50 евро. Остальную же сумму, если товар стоит дороже, вы обязаны внести другими средствами, например, заплатить платежной картой или обычным банковским переводом.
С чем это связано?
С 21 мая 2020 года в Нидерландах действует Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (De vijfde anti-witwasrichtlijn 2018/843 – AMLD5). Достаточно понятная имплементация этой директивы сделана одной из крупнейших мировых консалтинговых компаний КПМГ (KPMG) – вы можете ознакомиться с ней, пройдя про ссылке (на английском языке) В результате принятия этой Директивы в Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) были внесены поправки по различным вопросам, в частности и по вопросу подарочных сертификатов/карт.
Согласно Пятой директивы, на сегодня можно использовать подарочные сертификаты/карты офлайн (т.е. при стандартной личной покупке товаров в магазине) на сумму до 150 евро за один раз. До принятия AMLD5 эта сумма составляла 250 евро при одной покупке.
Введенные нормы касаются подарочных сертификатов/карт, которыми можно расплачиваться во многих магазинах. Среди них VVV Cadeaukaart VVV, Online Cadeaucode и Nederlandse Boekenbon. Для нидерландского законодательства в сфере предупреждения отмывания денег средства на подарочных сертификатах являются электронными деньгами и попадают под соответствующее урегулирование. В связи с этим действует допущение, что незаконно полученные наличные деньги могут быть использованы для покупки подарочных сертификатов/карт, и, в последующем, могут быть «обменяны» на крупные покупки. Иными словами, это также является формой отмывания денег, что преследуется по закону.
В настоящее время на рынке Нидерландов существуют компании, которые занимаются, среди прочего, программированием подарочных сертификатов/карт. В связи с изменениями они устанавливают на них лимиты, при которых клиент не может потратить, к примеру, больше чем 50 евро при онлайн-шопинге. Или же его покупка будет аннулирована.
Наша справка. Ежегодно на сертификаты/карты покупают подарков на сумму 1,5 млрд. евро. Больше всего подарочных сертификатов/карт использовалось в сфере horeca (отели-рестораны-кафе)
Дата публикации: 25.03.2021
