Как вы помните, в прошлом году INGбыл оштрафован на неимоверную сумму в 775 миллионов евро из-за недочетов в системе проверки клиентов и подозрительных денежных потоков.
Следующим в том же году был оштрафован Rabobank, ему повезло больше,и штраф был всего в 1 миллион евро за отсутствие порядка в клиентских файлах.
Triodos Bank получил от DNB «замечание» по той же причине (отсутствие порядка в системе контроля), что является по сути предупреждением.
Теперь очередь дошла до ABNAmro,и ему придется проверить 5 миллионов своих частных клиентов. DNB(DeNederlandscheBank) требует лучшей работы по выявлению финансовых преступлений, включая отмывание денег или даже намека на них, среди клиентов.
По оценке DNBу ABNAmroнет достаточного порядка в клиентских файлах. Риск финансовых преступлений также не всегда правильно оценивается. Так что вполне возможно, что и этому банку грозят санкции. Это может быть как просто предупреждение, так и штраф. DBNникаких комментариев по этому поводу не дает.
Необходима тщательная проверка
Недавно, после представления полугодовых данных, генеральный директор ABN Amro Кис ван Дейкхауйзен дал такой комментарий: «Если клиенты открывают у нас счет, мы должны точно знать, что они будут с этим счетом делать. Так, например, при открытии личного платежного счета, мы всегда предупреждаем о то, что это личный платежный счет и если клиент хочет проводить по нему бизнес-транзакции, то ему необходимо открыть бизнес-счет. И это мы должны тщательно проверять».
«Мы также должны оценить потенциальный риск от каждого клиента. Это важно для борьбы с отмыванием денег и для проверки возможного риска финансирования терроризма. И именно поэтому нам необходимо привести в порядок документацию по нашим клиентам.», – говорит ван Дейкхауйзен
Принимаемые меры
С конца прошлого года уже было проведено множество дополнительных проверок платежных операций частных клиентов ABN Amro. Тем не менее банк зарезервировал 114 миллионов евро для осуществления дополнительных мер контроля. Еще раньше ABN Amro заявил, что ужесточит проверки частных счетов и кредитных карт ICS.
«В настоящее время проверкой клиентов на постоянной основе заняты более 1000 сотрудников и в ближайшие годы их станет значительно больше», – говорится в сообщении банка. «В целом, мы примем необходимые меры во всех подразделениях банка, чтобы обеспечить соблюдение всех законов и нормативных актов».
Не стоит забывать, что ABN Amro остается государственным банком, так как голландское государство владеет 56 процентами акций, являясь основным акционером банка.
Дата публикации: 17.08.2019
