Эсеп операцияларын текшерүү көнүмүш адатка айланып баратат

Компаниялар жана жеке адамдар банктардан эсеп операцияларын түшүндүрүп берүүнү суранган суроо-талаптарды көбүрөөк алууда. Бул операциялар банкты канааттандырган түшүндүрмөлөр берилгенге чейин бөгөт коюлат. Албетте, мындай текшерүүлөр кардарлардын кыжырын келтирет.

Эмне болуп жатат?

Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү жөнүндө мыйзам  (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Wwft) банктарды жана башка финансы институттарын арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого бөгөт коюуга милдеттендирет.

Кылмышкерлер ири өлчөмдөгү сатып алуулар аркылуу акчаны адалдоого умтулушат, мисалы яхталарды жана виллаларды сатып алуу, анткени кийин кайра сатуудан түшкөн кирешеге салык салынып, мыйзамдуу болуп калат. Жеке жана юридикалык жактар ​​өз ишмердүүлүгүн улантуу үчүн террористтик уюмдарга акча которо алышат. Ошондуктан, WWFT мыйзамы кылмыштуу акча которууларды көзөмөлдөөгө багытталган. Тилекке каршы, мыйзамсыз которууларды мыйзамдуу которуулардан бөлүү кыйын, ошондуктан дээрлик бардык ири жана адаттан тыш транзакциялар күчөтүлгөн көзөмөлгө алынат.

Жогоруда аталган уюмдар шектүү акча агымы жөнүндө Нидерландиянын Финансылык чалгындоо бөлүмүнө (FIU) билдирүүгө милдеттүү. Уюмдун ар бир түрү үчүн FIU тарабынан түзүлгөн операциялардын шектүүлүгүн аныктоо үчүн критерийлердин тизмеси бар жана бул тизме көп учурда кеңейтилет.

Кандай транзакциялар текшерилет? 

Жеке жактарга карата шектүү операциялардын критерийлери болуп төмөнкүлөр саналат:   

• Конфликт болгон аймактарга жана андан акча каражаттарын которуу, 
• Чет өлкөдөн ири суммадагы каражаттар келип түшүүдө
• Кайрымдуулук жардам,
• Документтик далилдерсиз операцияларды жүргүзүү,
• Жеке эсепти бизнес максаттары үчүн колдонуу, 
• Из калтырбаган төлөм ыкмаларын колдонуу (мындай ыкмаларга төлөмдөрдө криптовалюталарды колдонуу кирет),
• Кыймылсыз мүлктү тез арада кайра сатуу менен сатып алуу,
• Кыска убакыттын ичинде өзүңүз үчүн бир нече кыймылсыз мүлктү сатып алуу. 

Уюмдар ФИУда критерийлерди такташы керек.

Банктардын жана башка финансылык уюмдардын кардарларга карата укуктары

Банктар жана башка уюмдар кардардан төмөнкүлөрдү талап кылууга укуктуу:

• ID көрсөтүңүз. Кардар берүүгө тийиш болгон идентификациянын түрү уюм тарабынан өз алдынча аныкталат.
• Шектүү деп эсептелген төлөмдөр үчүн түшүндүрмө бериңиз. Сизден акчанын булагы, ошондой эле сиз аны эмнеге жана эмнеге жумшайсыз деп суралышы мүмкүн.

FIU менен өз ара аракеттенүү жашыруун болуп саналат. Финансы уюмдары шектүү бүтүм жөнүндө финансылык чалгындоо отчету жөнүндө эч кимге, анын ичинде мындай отчет жасалган кардарды билдирүүгө укугу жок.

Кардар менен иштөө кооптуу деп эсептесе, финансылык институттар аны тейлөөдөн баш тартышы мүмкүн. Бул көп учурда болот:

• кардар жеке маалыматтарды бергиси келбесе же анын жетишсиз суммасын берсе,
• кардар өзү жөнүндө туура эмес маалымат берсе,
• Кардар санкциялык тизмеде.

Качанга чейин уланат?

Европанын өкмөттөрү, анын ичинде Нидерландия, арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы чечкиндүү күрөш жүргүзүүнү жакташат. Транзакцияларды текшерүү жакын арада токтойт деп күтпөңүз.

Эгерде сиз мыйзамдуу бизнес менен алектенип жатсаңыз жана IRS менен көйгөйгө туш болгуңуз келбесе, Nalog.nl сайтынан бухгалтердик кызматка заказ кылыңыз.