ING Банкы каражаттардын жана бирикмелердин AML текшерүүлөрү менен ишке ашпай калды

Акыркы он жылдыктарда KYC эрежеси (Know your customer – Know your customer), комплаенс жана финансылык мониторинг (AML/CFT – Акчаны адалдоого/Терроризмди каржылоого каршы күрөшүү) банк ишинин милдеттүү компоненттери болуп калды. Нидерландияда бул иш-аракеттерге тийиштүү көңүл бурбаган банктар көзөмөл органдары тарабынан миллиондогон доллар айыпка жыгылат.

ING банкына 2018-жылы 775 миллион евро айып салынган. Мекеме азыр эсеп ачуу үчүн кайрылган фонддорду жана ассоциацияларды туура текшерүүгө жөндөмсүз экенин моюнга алат. Ошондуктан, убактылуу эсептер жөн эле ачылбайт.

prehistory

Нидерланддагы бардык ири банктар каржылык жана экономикалык кылмыштардын алдын алуу үчүн кардарларды талаптагыдай текшербегени үчүн айыпталган.

Прокурорлордун айтымында, 2010-жылдан 2016-жылга чейин кардарлар жүздөгөн миллион еврону адалдоо үчүн ING аккаунтун кыянаттык менен пайдаланышкан. ING компаниясына карата тергөө 2016-жылы башталган. Эң резонанстуу иштердин бири VimpelCom телекоммуникация компаниясынын иши болду, ал Өзбекстан президентинин кызына INGдеги эсептери аркылуу миллиондогон доллар пара берген.

Жыйынтыгында ING банкы прокуратура менен 775 миллион евро өлчөмүндө макулдашууга жетишкен. Эсептешүүнүн суммасы айып пулдан (675 миллион евро) жана мамлекетке төлөмдөн (100 миллион евро) турган. 100 миллион доллар - бул прокурорлор ING кардарлардын транзакцияларын текшерүүгө тийиш болгон кызматкерлерден "үнөмдөгөн" сумма. Ошондон бери банк кардарларды текшерүүгө көбүрөөк убакыт жана акча бөлдү, бирок азыр ресурстар түгөнүп калды.

Көзөмөл органынан айып пул салуу коркунучу Рабобанкты да кыйгап өткөн жок. Мамлекеттик жөнгө салуучу De Nederlandsche Банктан эскертүү алгандан кийин, Rabobank AML көзөмөлүн жакшыртуу үчүн 249 миллион евро бөлгөн.

Эмне керек?

ING Банк жаңы жана учурдагы кардарлардын AML текшерүүсү менен өтө алек, ошондуктан фонддор жана ассоциациялар мындан ары банк эсебине кайрыла алышпайт. ING фонддор жана ассоциациялар 2023-жылдын алгачкы үч айында кайрадан банк эсебин ача алышат деп күтөт.

Банкта азыркы учурда бул "татаал укуктук формалар" боюнча кардарларга тийиштүү текшерүү жүргүзүү үчүн кызматкерлер жетишсиз. Банк көп нерселерди аныкташы керек, мисалы, эсептин максаты эмне, акыркы кызыкдар тараптар кимдер. Бул юридикалык формаларда дайыма эле дароо ачык-айкын боло бербеген суроолор.

«Учурда ING фонддордон жана ассоциациялардан келген жаңы арыздарды кылдаттык менен иштеп чыгууга, ошондой эле кардарларды текшерүүгө жетишсиз.Бул тууралуу банк өкүлдөрү билдирди. — Акыркы жылдары кардарларды текшерүү жана транзакцияга мониторинг жүргүзүү абдан активдүү болду. Бул бир жагынан мыйзамдарга жана эрежелерге, ошондой эле кылмышкерлердин уламдан-улам ойлоп табуучулукка айланып баратканына байланыштуу.. Банкта транзакцияларга көз салуу жана кардарларды текшерүү үчүн 4000ден ашык штаттык кызматкер иштейт, бирок ресурстар дагы эле жетишсиз.

Жогорку чыгымдардан улам, ассоциациялар жана фонддор да кардарлардын сын-пикирлери үчүн көбүрөөк төлөшөт. Азыр айына 3 евро, ал эми сентябрдан баштап айына 7,50 евро болот. Жеке компаниялар, кооперативдер жана чиркөө ассоциациялары айына 7,50 евро төлөшөт. Жеке ишкерлер жана шериктештиктер кардарларды текшерүү үчүн төлөшпөйт.