Ички киреше кызматы, Акчаны адалдоо жана адаттан тыш бүтүмдөр

Компетенттүү булактарга ылайык, Нидерландыда акча ар дайым адалданып, адаттан тыш деп аталган акча операциялары катталат. Биринчиден, бул кылмыштуу акчага же "кара түстө" иштеп табылган акчаны легалдаштыруу эсептерине байланыштуу. Бул кырдаал өлкөнүн өкмөтүнө туура келбейт жана ага каршы күрөшүү үчүн, адаттан тыш бүтүмдөр жөнүндө кабарлоо жөнүндө мыйзам, MOT деп аталган - Wet Melding Ongebruikelijke Transacties. Бирок, эми салык инспекциясы дагы катаалдашат - 10 евродон ар бир төлөм текшерилет. Демек, эмерек, үй, унаа жана башка нерселерди сатып алууда эми кылдаттык менен мамиле жасоо керек дегенди билдирет, анткени бул чыгымдар кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштыруу мыйзамына туура келиши мүмкүн. 

Адаттан тыш бүтүм жөнүндө билдирүү

Жогоруда айтылгандай, Нидерландыда адаттан тыш бүтүм жөнүндө билдирүү (MOT) мыйзамы жана Zutemeer шаарында жайгашкан адаттан тыш бүтүм жөнүндө кабарлоо борбору бар. Бул борбордун максаты - жалпы картинадан айырмаланып турган транзакциялар жөнүндө маалыматтарды чогултуу, сактоо, иштеп чыгуу жана талдоо. Борбор ушул сыяктуу функциялары бар чет өлкөлүк уюмдар менен байланышып турат, ошондой эле жылдык отчетун даярдайт. Шектүү көрүнгөн иш-аракеттер тез арада тиешелүү тергөө кызматтарына жөнөтүлөт. Адаттан тыш бүтүмдөр жөнүндө билдирүү мыйзамы көз карандысыз адистерге, анын ичинде бухгалтерлерге, салык консультанттарына, нотариустарга жана юристтерге тиешелүү.

Кандай бүтүмдөр адаттан тыш деп эсептелет?

WWFT, Акчаны адалдоо жана терроризмди каржылоонун алдын алуу жөнүндө мыйзамга ылайык, транзакция, эгерде ал төмөнкү критерийлердин бирине же бир нечесине жооп берсе, адаттан тыш көрүнүш:

• Кылмыштуу кирешелерди легализациялоого (адалдоого) же терроризмди каржылоого катышкан банктар менен операциялар.
• Финансы министри жана Юстиция министри тарабынан кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштыруунун (адалдоонун) же терроризмди каржылоонун жол берилгис тобокелдиги бар деп табылган өлкөлөрдө же аймактарда жайгашкан банктар же жеке адамдар менен операциялар.
• Банктарда 10 евро же андан ашык суммадагы накталай операциялар, накталай акчаны башка валютага алмаштыруу же кичинекей ноталарды чоң банкнотторго алмаштыруу жөнүндө сөз болгондо.
• Эгерде акча каражаттары накталай акча каражаттары, чектер түрүндө же кредиттик / дебеттик карта түрүндө берилсе, акча каражаттары эсепке накталай же чектер аркылуу түшкөндө, алмашуу бюролорундагы же валюта алмаштыруу бюролорундагы кассалык операциялар.
• Нидерландыдагы туунду компаниясы менен 10 евро же андан көп транзакциялар үчүн кредиттик картаны колдонуу.
• Насыя картасына 10 евро же андан ашык суммада накталай депозит.
• Монеталарды, банкнотторду же башка баалуу буюмдарды казиного 10 000 евродон жана андан жогору суммага салуу.
• Казинолордо 10 000 евродон жана андан ашык суммадагы накталай операциялар.
• Казинодогу кардарга кардарларга чектерди салуу же чет элдик валютада төлөө жолу менен 10 евро же андан көп суммадагы чипс сатуу.
• Толугу менен же жарым-жартылай накталай төлөнгөн транспорт каражаттары, кемелер, көркөм буюмдар, байыркы буюмдар, баалуу таштар, баалуу металлдар, зергер буюмдары же зер буюмдар сыяктуу баалуу буюмдарды сатып алуу, эгерде төлөнүүчү акча 20 000 евро же андан жогору болсо.
• Консультанттык кызматтар үчүн 10 евродон жогору суммадагы төлөм, адистердин өзүнө же алардын ортомчусу аркылуу накталай төлөнүп берилиши керек, накталай чектерде же башка ушул сыяктуу төлөм каражаттары менен.

Адаттан тыш бүтүм жөнүндө билдирүү. Кимден отчет талап кылынат?

• Банктар, камсыздандыруучулар, инвестициялык институттар, акча которуу бюролору, кредиттик карталар боюнча компаниялар жана казинолор сыяктуу финансылык кызмат көрсөтүүчүлөр.
• Унаалар, көркөм буюмдар жана антиквариат, кемелер сыяктуу баалуу буюмдарды сатуучулар; аукцион үйлөрү жана зергерлер.
• Адвокаттар, нотариустар, бухгалтерлер, салык консультанттары жана брокерлер сыяктуу айрым кесиптердин өкүлдөрү.

Адаттан тышкаркы бүтүм жөнүндө билдирүүдө бериле турган маалымат:

• кардардын инсандыгы;
• инсандык күбөлүктүн түрү жана номери;
• бүтүмдүн мүнөзү, убактысы жана орду;
• бүтүмдүн суммасы;
• бүтүмгө катышкан акчанын же башка баалуулуктардын келип чыгышы жана багыты;
• бүтүмдү адаттан тыш кылган жагдайлар.

Ал эми чакан жана орто бизнеске келсек

10-жылдын 2018-июлунда эрежелер дагы күчөтүлдү: 10 же андан ашык суммага бүтүмдөрдү түзүүдө бардык ишкерлер жана сатуучулар сатып алуучунун паспортун текшерип, чындыгында сатып алуучунун паспорту экендигин аныктап, бардык көчүрмөлөрүн беш жылга сакташы керек.

Кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы 2020 жана 2021-жылдарга пландар 

1-жылдын 2019-июлунда өкмөт кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга каршы күрөшүү планын сунуштады, бул пландын айрым пункттары:

• 2020-жылдан баштап крипто-валюта сатуучуларын көзөмөлдөө (биткойндор жана altcoins).
• 2020-жылдан баштап юридикалык жактарга жана ассоциацияларга карата ачык-айкындуулукка жетишүү пландаштырылууда. Бул, мисалы, компаниялардын акыркы бенефициарларынын тизмесин камсыз кылууга тиешелүү.
• 2021-жылдан баштап сатуучулар үчүн 3000 евролук накталай акча чеги киргизилет.
• 2021-жылдан тартып BES аралдарынын (Бонейр, (Сант) Эустатиус жана Саба) укуктук базасы күчөтүлөт.
• Министрлер Кабинети ошондой эле Европада 500 евролук ноталарды жоюуну демилгелегиси келет.

Мунун бардыгы бизнес жүргүзүү жөнүндө, ошондой эле накталай акчаны колдонуу менен кымбат сатып алуулар жөнүндө ойлонууга түртөт. Адаттан тыш бүтүм жөнүндө кабарлоо мыйзамына кабылып калбаш үчүн, сатып алууда жана сатууда этият болуңуз.