Нидерландыда банктік шот ашу
22.10.2020Нидерландыдағы іскери банктік шоттар
Голландиялық бірінші деңгейдегі банктер: ING, ABN-AMRO және Rabobank
Нидерланды өзінің прогрессивті экономикасы, төмен инфляция, ақылға қонымды салық салу және дамыған қаржы жүйесі арқасында әлемнің түкпір-түкпірінен шетелдік инвесторлардың назарын аударатын жоғары дамыған еуропалық юрисдикция болып табылады.
ING Bank, ABN-AMRO және Rabobank Голландиядағы ең беделді, ірі және танымал банктер. Бұл банктер Еуропада және әлемде кеңінен ұсынылған, керемет беделге ие, сенімді және тұрақты қаржы институттары болып табылады және олармен ынтымақтастық көптеген артықшылықтар береді. Бұл голландтық банктер компанияның кез келген дерлік профилімен, соның ішінде қаржылық сауда-саттықпен жұмыс істейді. Танымал банктік өнімдерге несиелер, ипотека және несиелер жатады. Банк өнімдерінің ішінде сіз кәсіпкерлерге де, жеке тұлғаларға да қатысты ұсыныстар таба аласыз.
Сонымен қатар, мұндай бірінші қатардағы банкте резидент емес (голланд емес) элементі бар компанияларға банктік шот ашу жыл сайын қиындай түсуде.
Сіздің бастапқы жағдайыңыз бірінші кезектегі банктік шотты ашуға жарамсыз болса да, сіз өзіңіздің өтініміңіздің сапасын жақсартуға немесе банк секторындағы басқа қызмет нұсқаларына қайта бағыттауға болады.
Екінші деңгейдегі NL банктері: Knab және Bunq
Көбінесе банкті таңдау критерийлері «ірі, беделді, танымал» сияқты сипаттамалар болып табылады. Алайда, бұл сұраныс әрқашан нақты қажеттіліктерге сәйкес келе бермейді және мұндай банктің сәйкестігінен (тексеруінен) кез келген кәсіпорын өте алмайды. Нәтижесінде ірі голландиялық банкте шот ашу қиын немесе мүмкін емес болуы мүмкін.
Сонымен қатар, мысалы, ING сияқты кең тануға ие емес, кішігірім голландиялық банктер, толыққанды және сол заңнама нарығының қатысушылары бойынша лицензияланған және есепшот болып табылатын міндеттерді шешуге қабілетті. ашылды. Атап айтқанда, сияқты банктер Кнаб және Бунк - бұл кәсіпорындардың да, жеке тұлғалардың да есеп айырысу қызметін жүргізу үшін жан-жақты және технологиялық тұрғыдан жетілдірілген шешім. Қарқынды дамып келе жатқан цифрлық инновациялардан кейін бұл банктер толығымен желіде. Банктік шотты ашу және пайдалану процестері клиенттің банк филиалдарында жеке болуын талап етпейді.
Классикалық банктерден айырмашылығы, бұл ұйымдар банк өнімдерінің аз кең ауқымын ұсынады. Оның орнына банктік қосымшаларды пайдаланудың қарапайымдылығы, функционалдылық және автоматтандыру басты назарда. Компаниялардың барлық қызметі листингілік банктердің профиліне сәйкес келмейтінін атап өткен жөн. Мысалы, мұндай банктер қаржылық сауда саласында бизнеспен ынтымақтаспайды, қарапайым корпоративтік құрылымдарды таңдайды, кейде тіпті жеке кәсіпкерлермен жұмыс істеуді жөн көреді.
Нидерландыда банктік шот ашудың алғышарттары мен кедергілері
Еуропалық Орталық Банк (ECB) мен халықаралық еуропалық ұйымдардың қысымымен, заңнаманың күшін жоюға және ақшаны жылыстатуға (AML) бақылауды күшейтуге қатысты жалпы еуропалық тенденцияға байланысты Нидерландыдағы банк мекемелері жақында клиенттердің талаптарын сақтау рәсімдерін едәуір қиындатты: Еңбекқорлық (CDD) және өзіңіздің тұтынушыңызды білу (KYC). Осы өзгерістердің нәтижесінде Голландияда банктік шот ашу шағын бизнес, жаңа құрылған компаниялар және резидент емес элементі бар құрылымдар үшін едәуір қиындады.
Нидерландыда банктік шот ашу үшін априори, ЕО елдерінің басқа банктеріндегі сияқты, «субстанция» қажет, бұл заңды тұлғаның елмен жергілікті басқару органдары түрінде байланысын білдіреді, жергілікті нақты (бұқаралық емес, виртуалды емес) заңды мекен-жай, ел аумағында компания қызметін жүзеге асыру, голландтық емес заңды тұлғалар үшін кейбір жағдайларда - жергілікті салық нөмірінің болуы.
Голландиялық банктер құжаттарды тексеру процедурасында қатаң. Шот ашуға өтінішті қарау кезінде шешуші критерийлердің бірі - компанияның басшысы үшін де, (ең болмағанда) кейбір иелері үшін де голландиялық резиденцияның болуы. Компанияның меншік құрылымының сипаты және ондағы акционерлер / құрылтайшылар құрамындағы оффшорлық және квазиоффорлық заңды тұлғалардың болуы да маңызды мәселе болып табылады.
Егер сіздің компания критерийлерге сәйкес келмесе
Егер субстанция жеткіліксіз болса немесе компанияның айқын резидент емес сипаты болса, ол, ең алдымен, иелері мен басқару органдарының арасында голландиялық резиденттер болмаған жағдайда, сіз ашуға кедергілерді жою бойынша шаралар кешенін қабылдай аласыз. есептік жазба. Және компания қызметін оқшаулау критерийлерін қамтамасыз ету. Егер бұл практикалық болмаса, Нидерландыдан тыс голландиялық компаниялар үшін банк шотын ашудың балама нұсқаларын таңдауға болады.
Еуроаймақтың басқа юрисдикцияларының банктері
Еуроаймақтың бірқатар банктерімен жұмыс тәжірибемізге сүйене отырып және олардың орналасуы мен сәйкестігі үдерісін түсіну арқылы біз Нидерландыдан тыс Еуропада корпоративтік шоттар ашудың бірқатар практикалық шешімдерін ұсынамыз. Тіркеу елінен тыс жерлерде (Нидерланды) еуропалық банкте есепшот ашу әдеттегі және әдеттегі тәжірибе болып табылады. Халықаралық қызметпен айналысатын заңды тұлғалар үшін шетелдік банктегі шот бизнес жүргізуді толығымен жеңілдетеді және өзара әрекеттесу шекараларын кеңейтеді. Сұраным бойынша елдердің және нақты банктердің тізімі қол жетімді және Германия, Португалия, Швейцария және басқа банк секторы дамыған елдер сияқты юрисдикцияларды қамтиды.
Шот ашу процесі таңдалған юрисдикциялардағы нақты банктермен ынтымақтастық мүмкіндігі туралы алдын ала келісім жасаудан басталады.
Финтех (финтех) банкке балама ретінде
Жақында (банктермен салыстырғанда) тануға ие болған финтек қызметтері жеке және корпоративті клиенттердің сеніміне тез еніп, олардың нарықтағы үлесін сенімді түрде иемденуде. Классикалық банктердің қызметі олардың қызметтері үшін цифрлық суб-брендтерді, интерфейстерді және қабықшаларды дамытуға бағытталған болса, электронды қаржы операторлары қазірдің өзінде классикалық банктің инфрақұрылымын белсенді қолданады және өздерін банк секторына толыққанды балама ретінде орналастырады.
Классикалық банктер сияқты төлем жүйелері де банктік аударымдар жасау мүмкіндігін ұсынады. Олар әдетте клиенттерге IBAN толыққанды шоттарын ұсынады және EMI лицензиясы бойынша жұмыс істейді. Бұл төлем қызметтері қаражаттың қауіпсіздігі мен сақталуына қатысты заңнамалық талаптарға сәйкес келеді және жыл сайын тексеріліп отырады. Жетекші финтек операторлары клиенттердің қаражатын ЕСБ реттейтін еуропалық банктердегі шоттарда сақтайды. Шоттың қаражаты міндетті сақтандырумен қамтылған. Клиенттің қолында жеке IBAN нөмірі және серіктес банктің BIC / SWIFT кодтары бар төлем деректемелері бар, олар классикалық банктердегі шоттардың деректемелерінен кем түспейді. Жүйелерді пайдалану оңай, көп валюта айырбастауды қолдайды және шот ашу үшін физикалық қатысуды қажет етпейді. Сонымен қатар, олар комиссиялар тұрғысынан айтарлықтай арзан.
Біз кез-келген жағдайда компанияларға осы есеп айырысу құралын өздерінің арсеналында ұстауға кеңес береміз. Біз сіздің қажеттіліктеріңізге байланысты ыңғайлы, тиімді және сенімді онлайн төлем құралын таңдауға көмектесуге қуаныштымыз.
